ตลาดฟอเร็กซ์ทำงานอย่างไร

ตลาดฟอเร็กซ์ (Forex) หรือ Foreign Exchange Market เป็นตลาดการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ใหญ่ที่สุดในโลก ซึ่งเกี่ยวข้องกับการซื้อขายสกุลเงินต่างๆ ระหว่างผู้ค้า นักลงทุน ธนาคาร บริษัท และหน่วยงานรัฐบาล ตลาดนี้ทำงานตลอด 24 ชั่วโมง 5 วันต่อสัปดาห์ ทำให้มีสภาพคล่องสูงและโอกาสในการทำกำไรอย่างต่อเนื่อง

การทำงานของตลาดฟอเร็กซ์

ตลาดฟอเร็กซ์ทำงานผ่านเครือข่ายการแลกเปลี่ยนที่กระจายอยู่ทั่วโลก โดยไม่ได้มีศูนย์กลางการซื้อขายเหมือนตลาดหุ้นหรือสินค้าโภคภัณฑ์ ตลาดนี้เป็นตลาดแบบ OTC (Over-The-Counter) หรือเป็นการซื้อขายที่เกิดขึ้นระหว่างผู้ค้าโดยตรง โดยไม่มีการซื้อขายผ่านตลาดกลาง ข้อตกลงซื้อขายจะเกิดขึ้นระหว่างผู้ค้ากับผู้ให้บริการสภาพคล่อง เช่น ธนาคาร โบรกเกอร์ และสถาบันการเงิน

สกุลเงินที่เทรดในตลาดฟอเร็กซ์

ตลาดฟอเร็กซ์ทำการซื้อขายผ่านคู่สกุลเงิน เช่น EUR/USD, GBP/JPY หรือ USD/JPY คู่สกุลเงินเหล่านี้ประกอบด้วยสกุลเงินหลักและสกุลเงินรอง การเทรดฟอเร็กซ์เป็นการซื้อขายสกุลเงินหนึ่งในคู่สกุลเงินและขายสกุลเงินอีกหนึ่งในคู่ ซึ่งราคาของคู่สกุลเงินจะเปลี่ยนแปลงตามสภาพตลาด

ตัวอย่างเช่น หากนักลงทุนทำการเทรดคู่สกุลเงิน EUR/USD และคาดว่ามูลค่าของยูโร (EUR) จะเพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐ (USD) นักลงทุนจะทำการซื้อ (long) ยูโร และขาย (short) ดอลลาร์ หากมูลค่าของยูโรเพิ่มขึ้นจริง นักลงทุนจะได้รับกำไรจากการเปลี่ยนแปลงของราคานั้นๆ

กลไกการทำงานของตลาด

ตลาดฟอเร็กซ์มีผู้เล่นหลักหลายกลุ่มที่มีบทบาทสำคัญในการกำหนดทิศทางของตลาด ได้แก่:

ธนาคารกลางและรัฐบาล: ธนาคารกลางของประเทศต่างๆ มีบทบาทสำคัญในการกำหนดอัตราแลกเปลี่ยนสกุลเงินผ่านนโยบายทางการเงิน การปรับอัตราดอกเบี้ย และการซื้อขายสกุลเงินสำรอง ธนาคารกลางเช่น Federal Reserve (สหรัฐฯ), European Central Bank (ECB), และ Bank of Japan (BoJ) สามารถส่งผลกระทบต่อตลาดฟอเร็กซ์ได้อย่างมีนัยสำคัญ
ธนาคารพาณิชย์และสถาบันการเงิน: ธนาคารพาณิชย์เป็นตัวกลางในการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศสำหรับลูกค้าและองค์กรขนาดใหญ่ โดยให้บริการซื้อขายสกุลเงินตามความต้องการของลูกค้า นอกจากนี้ ธนาคารยังสามารถเก็งกำไรจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยนเองได้
โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์: โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์เป็นแพลตฟอร์มที่ให้นักลงทุนรายย่อยเข้าถึงตลาดฟอเร็กซ์ โดยโบรกเกอร์ที่ได้รับความนิยมเช่น IG Markets, eToro, และ Plus500 ทำหน้าที่เป็นตัวกลางระหว่างนักเทรดกับตลาด ผู้เทรดสามารถเข้าถึงการซื้อขายคู่สกุลเงินต่างๆ ผ่านแพลตฟอร์มของโบรกเกอร์เหล่านี้
นักลงทุนและผู้ค้า: นักลงทุนรายย่อยและผู้ค้าระดับสถาบันมีบทบาทในการเก็งกำไรจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยนสกุลเงิน โดยใช้เครื่องมือเช่น CFD (Contract for Difference) หรือการซื้อขายฟอเร็กซ์โดยตรงผ่านโบรกเกอร์ นักลงทุนเหล่านี้สามารถทำกำไรทั้งในตลาดขาขึ้นและขาลง

เวลาการเทรดในตลาดฟอเร็กซ์

ตลาดฟอเร็กซ์เปิดทำการตลอด 24 ชั่วโมงในช่วงวันจันทร์ถึงวันศุกร์ ซึ่งแบ่งออกเป็นช่วงเวลาตลาดหลัก ได้แก่:

ตลาดซิดนีย์ (Sydney): เปิดทำการเวลา 04:00 น. ถึง 13:00 น. (ตามเวลาประเทศไทย) ช่วงเวลานี้เป็นช่วงที่มีปริมาณการซื้อขายน้อยที่สุด
ตลาดโตเกียว (Tokyo): เปิดทำการเวลา 07:00 น. ถึง 16:00 น. (ตามเวลาประเทศไทย) ตลาดโตเกียวเป็นตลาดฟอเร็กซ์ที่สำคัญในภูมิภาคเอเชีย มีการซื้อขายสกุลเงินเยน (JPY) อย่างมาก
ตลาดลอนดอน (London): เปิดทำการเวลา 14:00 น. ถึง 23:00 น. (ตามเวลาประเทศไทย) ตลาดลอนดอนเป็นตลาดฟอเร็กซ์ที่มีปริมาณการซื้อขายสูงสุด เนื่องจากลอนดอนเป็นศูนย์กลางทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก
ตลาดนิวยอร์ก (New York): เปิดทำการเวลา 19:00 น. ถึง 04:00 น. (ตามเวลาประเทศไทย) ตลาดนิวยอร์กเป็นอีกหนึ่งตลาดที่มีปริมาณการซื้อขายสูง โดยมีการซื้อขายสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) มากที่สุด

ปัจจัยที่มีผลต่ออัตราแลกเปลี่ยนในตลาดฟอเร็กซ์

อัตราแลกเปลี่ยนในตลาดฟอเร็กซ์มีการเปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่องตามปัจจัยหลายประการ เช่น:

ข้อมูลเศรษฐกิจ: ข้อมูลเศรษฐกิจเช่น อัตราการเติบโตของ GDP, การจ้างงาน, และอัตราเงินเฟ้อเป็นปัจจัยสำคัญที่ส่งผลต่ออัตราแลกเปลี่ยน หากเศรษฐกิจของประเทศใดมีความแข็งแกร่ง ค่าเงินของประเทศนั้นมักจะมีแนวโน้มแข็งค่าขึ้น
อัตราดอกเบี้ย: การปรับอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางส่งผลกระทบต่อมูลค่าของสกุลเงิน อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นมักจะดึงดูดการลงทุนจากต่างประเทศ ทำให้ความต้องการซื้อสกุลเงินเพิ่มขึ้น
ความเสี่ยงทางการเมือง: เหตุการณ์ทางการเมือง เช่น การเลือกตั้ง, การประกาศนโยบายเศรษฐกิจ, หรือวิกฤตการณ์ทางการเมือง อาจส่งผลกระทบต่อความเชื่อมั่นในค่าเงินของประเทศนั้น
ตลาดการเงินโลก: ตลาดฟอเร็กซ์ยังคงมีความเชื่อมโยงกับตลาดการเงินโลก เช่น ตลาดหุ้น, ตลาดสินค้าโภคภัณฑ์ และตลาดพันธบัตร เมื่อมีความผันผวนในตลาดการเงินเหล่านี้ อาจส่งผลให้ราคาสกุลเงินเปลี่ยนแปลงได้

แพลตฟอร์มการเทรดฟอเร็กซ์

ในปัจจุบัน มีแพลตฟอร์มการเทรดฟอเร็กซ์หลายแห่งที่นักลงทุนสามารถใช้ในการซื้อขายสกุลเงินได้ เช่น:

IG Markets: โบรกเกอร์ที่มีชื่อเสียงและน่าเชื่อถือ ให้บริการการเทรดฟอเร็กซ์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าผ่านแพลตฟอร์มที่ใช้งานง่าย มีเครื่องมือวิเคราะห์ตลาดที่ครอบคลุม
eToro: eToro เป็นแพลตฟอร์มการเทรดฟอเร็กซ์ที่มีฟีเจอร์การคัดลอกการเทรด (Copy Trading) ทำให้นักลงทุนมือใหม่สามารถคัดลอกการเทรดของนักลงทุนที่มีประสบการณ์ได้
Plus500: Plus500 เป็นแพลตฟอร์มที่เน้นการเทรด CFD ในสินทรัพย์หลายประเภท รวมถึงฟอเร็กซ์ นักลงทุนสามารถเข้าถึงตลาดได้อย่างรวดเร็วและมีค่าธรรมเนียมต่ำ

ข้อสรุป

ตลาดฟอเร็กซ์เป็นตลาดการซื้อขายสกุลเงินที่มีขนาดใหญ่และมีสภาพคล่องสูง การทำงานของตลาดฟอเร็กซ์เชื่อมโยงกับการเคลื่อนไหวของเศรษฐกิจโลกและปัจจัยหลายประการ เช่น นโยบายการเงินและข้อมูลเศรษฐกิจ ตลาดฟอเร็กซ์เป็นตลาดที่เปิดโอกาสให้นักลงทุนสามารถทำกำไรได้อย่างต่อเนื่องตลอด 24 ชั่วโมง