금융 시장과 외환 브로커의 활동을 감독하는 사람이 누구인지 아십니까? 네, 금융 규제 당국입니다. 그러나 모든 금융 규제 기관이 평등하게 만들어지는 것은 아닙니다. 일부는 소매 투자자에게 보안 수준이 낮은 반면, 다른 일부는 돈을 돌려받도록(또는 적어도 일부) 도와줄 수도 있습니다.
이 전체 기사에서 금융 및 FX 규제 기관이 누구인지, 상황이 좋지 않을 경우 개인 투자자와 귀하를 위해 무엇을 할 것인지 알아보십시오. 펀드는 최고의 보호를 제공합니다.
핵심 사항
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금융 규제 기관의 표준은 다음과 같습니다. 영국 FCA(금융행위감독청).
1급 금융 규제 기관의 규제를 받는 외환 브로커 개인투자자에게 ICF(Investor Compensation Fund)를 제공합니다.
유럽에서는 ESMA(유럽 증권 시장 당국)가 금융 규제 기관입니다. . 유럽 금융 시장을 규제하고 개인 투자자 보호를 강화하는 기관입니다.
| Country | Rating | Investor Compensation Fund | Segregated Accounts | Negative Balance Protection | Maximum Leverage |
|---|---|---|---|---|---|
| Australia ASIC | 4.0 |  |  | | 30:1 |
| Belize IFSC | 2.0 | | | | 400:1 |
| Bermuda BMA | 2.0 | | | | 500:1 |
| Canada IIROC | 5.0 | up to $CAD 1 million | | | 50:1 |
| Cyprus CySEC | 5.0 | up to €20,000 | | | 30:1 |
| Mauritius FSC | 2.0 | | | | 500:1 |
| Seychelles FSA | 2.0 | | | | 2000:1 |
| South Africa FSCA | 3.0 | | | | 200:1 |
| Switzerland FINMA | 5.0 | up to CHF 100,000 | | | 30:1 |
| Saint Vincent and the Grenadines FSA | 2.0 | | | | 1000:1 |
| UAE DFSA | 4.0 | | | | 500:1 |
| UK FCA | 5.0 | up to £85,000 | | | 30:1 |
| USA NFA | 4.0 | | | | 50:1 |
| Vanuatu VFSC | 2.0 | | | | 1000:1 |
< span jsaction="mouseup:Sxi9L,BR6jm; mousedown:qjlr0e" jsname="jqKxS">투자자 보상 기금
유럽 ESMA< /li>
세이셸 FSA < /p>
금융 규제 기관은 일반적으로 그러한 활동에 참여하거나 관련 서비스를 제공하는 등록 회사의 금융 시장 활동을 감독하기 위해 정부에 의해 설립됩니다. 금융 규제 기관과 그 창설의 목표는 등록된 회사가 금융 시장에서 합법적으로 운영하기 위해 준수해야 하는 지침을 설정하는 것입니다. 또한 금융 규제 당국은 금융 사기를 예방 및 조사하고, 시장 효율성과 투명성을 유지하며, 더 중요한 것은 소매 투자자를 위해 고객과 고객의 규제 대상 회사가 공정하게 대우받도록 보장하는 임무를 맡고 있습니다. 그리고 솔직히. 요약하자면 이러한 규제 기관을 설립하는 두 가지 주요 이유는 다음과 같습니다. 금융 활동을 모니터링하여 시장 신뢰도를 높입니다. 등록된 회사 소비자를 보호하기 위한 적절한 수준과 메커니즘을 마련하여 금융 소비자 보호를 강화 <스팬 jsaction="agoMJ f :PFBcW;MZfLnc:P7O7bd;nt4Alf:pvnm0e,pfE8Hb,PFBcW;B01qod:dJXsye;H1e5u:iXtTIf;lYIUJf:hij5Wb;bmeZHc:iURhpf;Oxj3Xe:qAKMYb,yaf12d" jsname="t xFAF" 클래스=" jCAhz ChMk0b" jscontroller= "Gn4SMb">이런 이유로 우리는 모든 금융 규제 기관이 모두 동일하게 만들어지는 것은 아니라는 점을 분명히 하고 싶습니다. 일부에서는 금융 회사에 대해 더 "엄격"하고 소비자 보호 수준을 높인 반면, 메커니즘이 부족하고 규제가 강화되어 소비자에 대한 보호 수준이 떨어지는 경우도 있습니다. 영국 금융행위감독청(UK Financial Conduct Authority)과 같은 일급 금융 규제 기관은 영국에 등록된 회사를 감독합니다. 회사가 규제 당국에 등록되지 않고 금융 시장에서 운영되는 경우 주의해서 진행하시기 바랍니다. 이는 회사가 불법적으로 운영되고 있으며 아마도 절대 금전 사기일 가능성이 있음을 의미합니다. 금융 규제 기관은 금융 회사, 은행, 중개인, 심지어 금융 자문 역할을 하는 개인에게도 벌금을 부과할 권한이 있습니다. 또한 해당 기업이나 개인을 조사하고 징계 조치를 취할 권한도 있습니다. 또한 금융 규제 당국은 회사가 법정에서 유죄 판결을 받거나 과도한 징계 조치를 받는 경우 형사 소송을 개시하고 궁극적으로 등록 기관에서 회사를 제외할 권한이 있습니다.
ICF(투자자 보상 기금)는 금융 규제 기관이 창설하거나 독립 기관으로 활동하는 펀드입니다. 개인(즉, 등록된 금융 서비스 회사)이 펀드에 가입비를 지불합니다. 기본적으로 유럽과 캐나다에서 운영되는 금융 회사는 해당 국가 또는 경제 구역의 ICF에 참여해야 합니다. 사실 이는 금융감독원이 금융업자 면허를 발급하기 위해 요구하는 요건 중 하나입니다. 유럽과 캐나다의 등록주소차이 차이 등 금융분야에서 서비스를 제공하는 기업, 외환중개업자는 반드시 회원이어야 합니다. ICF 및 해당 가입비를 지불합니다. ICF는 CFD 브로커에 자금을 예치하는 개인 투자자에게 추가 보호 계층을 제공합니다. ICF의 목표는 ICF 회원의 보험 고객에게 자금이 보호되도록 보장하는 것입니다. 필요한 조건이 충족되면 ICF 회원이 제안한 청구에 대해 보상을 받을 권리가 있습니다. 이는 고객이 ICF 회원의 차액계약중개인의 차액일 경우 모든 개인투자자(비전문고객)가 ICF에 경제적 보상을 신청할 수 있음을 의미합니다. ICF가 적용되는 개인 투자자에 대한 최대 보상은 다를 수 있습니다. 예를 들어 CySEC ICF의 개인 투자자에 대한 최대 보상은 최대 20,000유로, 영국의 FCA는 최대 85,000파운드, 캐나다의 IIROC는 최대 100만 캐나다 달러입니다. ICF 회원이 의무를 이행할 수 없는 경우, 이 보상 권리는 계정 수에 관계없이 소송 당사자가 ICF 회원을 상대로 제기한 총 청구 건수에 적용됩니다. 보유, 통화 및 투자 서비스가 제공되는 장소.
| Segregated Accounts | Negative Balance Protection | Investor Compensation Fund | CFDs Max Leverage |
|---|---|---|---|
customers deposits are kept separate from the company's funds | traders are protected from losses bigger than their original investments | up to £85,000 | *30:1 Major FX pairs |
| *20:1 Minor FX pairs, Gold and Major Indices | |||
| *10:1 Commodities | |||
| *5:1 Shares | |||
| *2:1 Cryptocurrencies | |||
| *Traders classified as Professional can apply for higher leverage ratios | |||
FCA（Financial Conduct Authority）영국 금융 시장의 금융 규제 기관이지만 영국 정부와는 독립적으로 운영됩니다. FCA는 영국 금융 서비스 업계 등록 회원에게 부과되는 등록비로 자금을 조달합니다. FCA는 건전성 규제 당국(Prudential Regulatory Authority) 및 금융 정책 위원회(Financial Policy Council)와 협력하여 영국 금융 산업에 대한 규제 요건을 개발합니다. FCA는 금융 서비스 업계의 소비자와 기업 간의 불만 사항을 해결하는 데 도움이 되는 무료 서비스인 금융 옴부즈맨 서비스(Financial Ombudsman Service)와도 협력합니다. 영국 FCA에 등록된 금융 회사는 FSCS(금융 서비스 보상 제도)의 회원이기도 합니다. FSCS는 공인 영국 금융 서비스 회사의 고객을 위한 독립적인 최후의 수단 보상 기금입니다. 최대 £85,000까지 고객 청구 조건 준수를 보장합니다.
| Segregated Accounts | Negative Balance Protection | Investor Compensation Fund | CFDs Max Leverage |
|---|---|---|---|
customers deposits are kept separate from the company's funds | traders are protected from losses bigger than their original investments | * up to €20,000 | 30:1 Major FX pairs |
| 20:1 Minor FX pairs, Gold and Major Indices | |||
| 10:1 Commodities | |||
| 5:1 Shares | |||
| 2:1 Cryptocurrencies | |||
| *Traders classified as Professional are not covered by the ICF | |||
CySEC(키프로스 증권 거래 위원회)는 유럽 경제 지역의 주요 금융 규제 기관입니다. 대부분의 CFD 브로커는 CySEC의 규제를 받기 때문에 메이저를 의미합니다. 이러한 이유는 키프로스가 유럽에서 법인세율이 가장 낮은 나라 중 하나이며 투자자와 금융 회사에 많은 혜택을 제공한다는 단순한 사실로 설명할 수 있습니다. 따라서 지난 10년 동안 수많은 외환 브로커가 세금 목적으로 키프로스에 기반을 두고 있으며 키프로스 CySEC의 규제를 받는다는 것은 놀라운 일이 아닙니다. 이 금융 규제 기관은 ESMA(유럽 증권 시장 당국)가 정한 규칙을 따릅니다. CySEC에 등록된 모든 CFD 브로커는 최대 €20,000까지 적격 소매 고객 청구를 보장하는 CySEC ICF의 회원입니다.
ESMA - 유럽 증권 시장 당국은 EU 규칙을 보호하는 데 도움이 되는 정책 개발을 담당하는 독립적인 EU 기관입니다. 금융 시스템의 견고함과 보안을 위해.
ESMA는 유럽 연합의 금융 규제 기관으로, 투자자 보호를 강화하고 EU 금융 시장의 안정성과 효율성을 증진하기 위해 적극적으로 노력하고 있는 기관입니다.
2018년 8월 1일 ESMA가 개인 투자자를 대상으로 CFD 거래 및 스프레드 베팅에 대한 거래 제한을 시행했다는 점에 주목할 필요가 있습니다. 가장 관련성이 높은 변경 사항은 바이너리 옵션 거래에 대한 완전한 금지와 소매 투자자를 위한 CFD 거래에 대한 새로운 레버리지 제한입니다. ESMA가 설정한 새로운 한도는 FX CFD의 경우 최대 30:1부터 암호화폐 거래의 경우 최소 2:1까지입니다.
새로운 레버리지 한도는 개인 투자자로 분류된 거래자에게만 적용되며, 전문 고객으로 분류된 숙련된 거래자는 제외됩니다. 그러나 이는 전문고객도 일반투자자와 동일한 투자자 보호에서 제외된다는 의미이기도 합니다(ICF 제외).
The new leverage limits applied to traders categorized as retail investors only, while experienced traders, categorized as professional clients, were excluded. But this also meant that professional clients were excluded from the same investor protections as retail investors (excluded from the ICFs).
| Segregated Accounts | Negative Balance Protection | Investor Compensation Fund | CFDs Max Leverage |
|---|---|---|---|
customers deposits are kept separate from the company's funds | traders are protected from losses bigger than their original investments | | *30:1 Major FX pairs |
| *20:1 Minor FX pairs, Gold and Major Indices | |||
| *10:1 Commodities | |||
| *5:1 Shares | |||
| *2:1 Cryptocurrencies | |||
| *New leverage limits apply from the 29th March 2021 | |||
호주의 ASIC(호주 증권 및 투자 위원회)는 총독이 임명한 위원의 지시에 따라 운영되는 독립적인 호주 정부 기관입니다.
ASIC은 2001년 호주 증권 및 투자 위원회법(ASIC Act)에 따라 설립 및 시행되었습니다. 주요 책임은 금융 시스템을 유지, 촉진 및 개선하는 것입니다. 금융 시장에서 운영되는 회사의 성과.
ASIC은 법을 효과적으로 집행하고 대중에게 금융 회사 및 기타 기관에 대한 정보를 제공하며 호주 규정을 준수하지 않는 회사에 대해 조치를 취할 권한이 있습니다. 금융법, 필요한 경우 범죄자를 기소합니다.
ASIC 등록 외환 브로커의 고객은 투자자 보상 기금으로 보호되지 않습니다.
| Segregated Accounts | Negative Balance Protection | Investor Compensation Fund | Max Leverage |
|---|---|---|---|
customers deposits are kept separate from the company's funds | traders account balance can go below zero | | 50:1 Major FX pairs |
| 30:1 Minor FX pairs | |||
| 20:1 Exotic pairs |
NFA(전국선물협회)는 미국 선물 산업의 자율 규제 기관으로 규제 대상 외환 딜러 회원(FDM)과 소매 외환 딜러(RFED)의 외환 활동을 감독합니다.
NFA 규제 구조의 기초는 미국에서 운영되는 금융 서비스 회사에 대한 필수 회원 자격이며 이를 통해 전체 산업에 대한 효과적인 규제가 가능합니다. NFA는 주로 회원 및 파생상품 시장 사용자가 지불하는 회비 및 평가 수수료로 자금을 조달합니다.
NFA는 금융 업계의 모범 사례를 파악한 다음 이를 업계 전반에 적용하기 위해 노력하고 있습니다. 금융 부문 규칙을 시행하기 위해 NFA는 규칙 위반 시 회원에 대해 징계 조치를 취할 수 있습니다.
투자자 보상 기금이 부족함에도 불구하고 NFA는 고객과 회원이 외환 관련 분쟁을 해결하는 데 도움을 주는 효과적인 중재 자원입니다.
두바이 금융 서비스 당국(DFSA)은 두바이의 금융 자유 구역인 DIFC(Dubai International)를 감독하는 독립 금융 규제 기관입니다. , 아랍에미리트 금융 센터) 사업을 수행하고 금융 서비스를 제공하는 회사입니다.
DFSA의 규제 권한에는 자산 관리 회사, 은행 및 신용 서비스, 증권 거래 회사, 집합 투자 기금, 상품 선물 거래 및 이슬람 금융에 대한 감독이 포함됩니다.
DIFC의 금융 서비스 회사를 규제하는 것 외에도 DFSA는 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달을 감독하고 집행하는 역할도 담당합니다( CTF) 요구 사항은 DIFC에 적용됩니다.
DFSA의 주요 집행 권한은 UAE 및 기타 국가의 다른 기관과 마찬가지로 위법 행위, 특히 심각한 위법 행위를 적발하고 이를 공정하고 효과적으로 조사하는 것입니다. 규제 기관은 위법 행위를 해결하기 위해 협력하고 적절한 조치를 취합니다. 여기에는 상당한 제재를 가하는 것이 포함될 수 있으며, 이러한 제재 조치가 가해자와 다른 사람이 유사한 위법 행위를 저지하는 데 충분하도록 보장합니다.
금융 부문 행동 금융 감독 당국(FSCA)은 남아프리카 공화국의 등록 금융 회사에 대한 금융 규제 기관입니다. FSCA는 금융 시장의 효율성과 무결성을 개선하고 지원한다는 목표로 시장 행위 규제 및 감독을 담당합니다.
FSCA는 금융회사 고객을 보호하고, 금융기관의 고객에 대한 공정한 대우를 장려하며, 금융고객에게 금융교육을 제공하기 위한 메커니즘을 확립합니다.
FSCA는 금융 부문 법률을 위반하는 금융 회사에 대해 제재를 가하고 법적 조치를 취할 권한이 있습니다. 이러한 권한에는 회사를 법정에 기소하거나 기관을 감독하거나 행정 처벌을 부과하는 것이 포함됩니다.
남아프리카공화국에 등록된 외환중개인과 관련하여 FSCA는 Oinvest로 거래되는 Basfour 3773 (Pty) Ltd에 대해 성공적으로 법적 조치를 취했습니다. 10일 유죄 판결을 받았습니다. FAIS법 7(1)(a) 및 13(3)항을 위반한 2020년 4월. Oinvest Forex 브로커는 R58 608 810(USD 3 783 562)의 벌금을 물었습니다.
카리브해 섬인 세인트빈센트그레나딘에 위치한 금융서비스청(FSA)은 이 섬에 등록된 금융 서비스 회사를 규제하는 기관입니다.
FSA(금융 서비스법) 규칙을 집행하는 책임 외에 사람들은 이 금융 규제 기관과 보호 및 보호를 위해 어떤 메커니즘이 마련되어 있는지에 대해 거의 알지 못합니다. 그것. 소매 투자자 자금.
여러 외환 브로커가 세인트빈센트 그레나딘의 FSA에 사업을 등록하기로 결정했다고 생각하는데 그 이유는 주로 세 가지 이유입니다. 비 국내 회사 등록의 용이성, 외국 사업에 대한 섬의 낮은 세금 및 FSA 라이센스를 통해 브로커가 전 세계적으로 서비스를 제공할 수 있지만 북미 국가나 유럽 국가와 같이 자체 규제 기관이 있는 국가에서는 제공할 수 없다는 사실 등이 있습니다. )제외하고.
그럼에도 불구하고 우리는 이 금융 규제 기관에 은밀한 동기를 가진 개인과 기업을 저지하고 소비자를 보호할 수 있는 적절한 규정과 메커니즘이 부족하다고 생각합니다.
분리 계좌, 마이너스 잔고 보호, 레버리지 한도 등 외환 브로커에 대해 1급 금융 규제 기관이 요구하는 기본 보안 메커니즘조차 채택되지 않았습니다. 카리브해 섬인 세인트빈센트그레나딘의 금융서비스청(FSA)
세이셸 금융 서비스 당국(FSA)은 세이셸 제도에 등록된 금융 회사의 활동을 감독하는 금융 규제 기관입니다.
Tier 4 상대방과 유사하게, Seychelles FSA에는 Tier 1 금융 규제 기관이 개인 투자자의 자금과 예금을 더 잘 보호하기 위해 요구하는 메커니즘이 없습니다.
세이셸 FSA에 등록된 외환 브로커는 고객 자금을 분리된 계좌에 보관할 필요가 없으며 마이너스 잔액 보호를 제공할 필요도 없습니다. 규제 기관에서는 레버리지 제한을 두지 않으며 일부 외환 브로커는 2000:1의 레버리지도 제공합니다!
따라서 우리는 세이셸 FSA가 소매 FX 투자자에게 제공하는 보호 수준이 매우 낮다고 믿습니다.
버뮤다 통화청(BMA)은 비버뮤다인이 버뮤다에 설립한 금융 기관을 규제하는 또 다른 카리브해 금융 규제 기관입니다. 해외에서 사업을 영위하고 금융서비스를 제공하는 회사입니다.
마찬가지로 우리는 암호화폐 및 외환 중개 서비스를 포함한 디지털 자산 비즈니스에 대해 매우 일관성 없는 규제 및 감독 규칙을 적용하는 레벨 4 규제 기관에 직면해 있습니다.
투자자 보상 기금, 필수 분리 계좌 및 마이너스 잔고 보호가 없다면 버뮤다 FSA는 외환에서 개인 투자자를 보호하는 강력한 금융 규제 기관으로 간주될 수 없습니다.
벨리즈 국제 금융 서비스 위원회(IFSC)는 회사의 국제 금융 서비스를 감독하기 위해 금융 규제 기관 및 규제 기관으로 설립된 법정 기관입니다. 리즈의 부서는 재무부 장관의 직접적인 책임을 집니다.
마찬가지로 카리브해 금융 규제 기관은 소매 FX 투자자에게 거의 서비스를 제공하지 않습니다. 이 레벨 4 규제 기관에는 분리 계정 및 NBP와 같은 레벨 1 상대방이 부과하는 메커니즘도 부족합니다.
놀랍게도 우리는 규제 기관의 웹사이트에서 IFS 실무자가 법률이나 규정을 위반한 것으로 기업이 판단할 경우 IFSC 징계 규칙이 적용된다는 사실을 발견했습니다. 징계 절차는 무엇입니까? "심각한 견책", 6개월 이하의 기간 동안 IFS 실무자 면허 정지, 면허 취소, 5천 위안 이하의 벌금. ”
모리셔스 FSC(금융 서비스 위원회)는 인도양에 등록된 비은행 금융 서비스 부문 및 글로벌 운영에 대한 금융 규제 기관입니다. 모리셔스 섬.
모리셔스 FSC는 현재 해당 부문의 상업 활동에 대한 허가, 규제, 감독 및 감독을 담당하는 레벨 4 금융 규제 기관입니다.
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일부 소매 FX 중개인은 모리셔스 섬에서 운영을 등록하기로 선택합니다. 이는 레벨 4에 비해 규제가 덜 엄격하기 때문이 아니라 금융 라이센스는 훨씬 낮습니다. 처리 수수료는 미화 3,000달러이고 연간 고정 수수료는 미화 9,500달러입니다.
모리셔스 FSC는 레벨 4 금융 규제 기관임에도 불구하고 소매 FX 중개인의 분리 사용을 의무화합니다. 해당 계좌는 고객 예금을 보유하고 자금을 회사 자체 자금과 별도로 보관하며 규정된 규칙을 준수하지 않는 회사 또는 개인의 라이선스를 적극적으로 실격 및 취소합니다.
소매 외환 브로커를 찾을 때 가장 중요한 요소는 우려되는 점은 자금의 안전입니다. 이전에 보고되지 않은 자금을 요구하는 사람은 아무도 없습니다. 국가에 등록된 브로커(또는 기타 투자 회사)에 예금하면 개인 투자자에게 최소한의 보호가 제공됩니다.< /p>
상황이 나빠지면 불행하게도 가해자는 경고나 소액의 벌금만 받고도 무사히 사업을 계속해 다른 사람에게 더 큰 고통을 안겨줄 수도 있습니다. 다른 투자자.
외환 브로커가 주요 금융 규제 기관에 등록 및 규제를 받더라도 일반 투자자가 거래 계좌를 개설하고 자금을 입금하기로 결정하면, 그는 어느 법인과 거래할지 확인해야 합니다.
여러 CFD 브로커는 유럽 고객을 위해 CySEC와 같은 주요 금융 규제 기관에 동시에 등록되어 있지만 브로커는 유럽 고객에 대해 동일한 수준의 보호를 제공하지 않는 보조 세이셸 FSA에도 등록되어 있습니다.
