인터넷에서 자주 언급되는 잔인한 통계에 따르면 외환 트레이더의 95%가 실패하고 돈을 잃으며 때로는 투자한 것보다 더 많은 돈을 잃습니다. 이제 유럽의 외환 브로커는 규제 당국에 의해 계좌 손실 비율을 공개해야 합니다. 중개인은 일반적으로 고객의 약 70-75%가 이 범주에 속한다고 보고합니다.
예를 들어 FXCM UK의 웹사이트는 "소매 투자자 계좌의 73.5%가 돈을 잃습니다"라고 공개하는 반면, FXPro 웹사이트는 같은 맥락에서 더 낮은 비율을 보고합니다. 70.25%로요. 손실을 입은 거래자의 비율이 이렇게 높은 이유는 무엇일까요? 거래 비용과 경험 부족은 많은 거래자가 실패하는 주된 이유입니다.
이 기사에서 대부분의 거래자가 Forex 거래에서 돈을 잃는 이유와 이를 방지하는 방법을 알아보세요.
< a href="#mcetoc_1ecav66egg">인간의 약점과 감정
< li>각 거래 시작 시 가끔씩 그런 다음 스프레드나 커미션에 갇히게 되며 손익분기점에 도달하거나 수익을 내기 위해 열심히 노력해야 합니다. 소매 거래자는 항상 입찰-매도 스프레드를 지불하므로 "공정한 게임"보다 승리할 확률이 훨씬 낮으며, 더 많은 금액을 위해 포지션을 유지하기 위한 수수료(일부 ECN 브로커의 경우) 또는 롤오버로 인해 추가 수수료가 발생할 수 있습니다. 하루보다. 이 거래 비용으로 인해 승리할 확률은 50% 미만, 즉 동전 던지기보다 훨씬 낮습니다. 브로커와 은행은 대규모 고객에게 상당히 낮은 스프레드를 제공하는 경우가 많으며 이는 우리가 갖고 있지 않은 비용 이점을 제공한다는 점에 유의해야 합니다.
게다가 외환 데이 트레이딩에서는 환율이 오르락내리락하기 때문에 진입과 퇴출 모두 어느 정도 정확해야 하는데, 이는 확률 비교와 동일합니다. 동전을 던져서 연속으로 두 번 정확하게 추측하는 것입니다. Forex에서는 행운이 승리하지 않습니다.
Forex 거래자에 대한 기사에서 우리는 소매 거래자로서 우리가 여전히 전체 Forex 시장 거래량의 2%만을 차지하고 규모가 커지고 있으며 복잡성 측면에서 먹이사슬에서 가장 낮은 위치에 있는 우리는 위로 올라가면서 가장 쉽게 먹힐 수 있습니다.
대형 거래자(은행, 기업, 헤지 펀드)는 이 바다에서 상어이며 밤낮으로 거래하며 시장의 안팎을 알고 있습니다. , 그리고 그들은 약한 것을 먹습니다. 그들은 정교한 거래 시스템을 사용하여 명백한 지지 및 저항 수준에서 손절매 주문을 할 가능성이 더 높은 정교하지 않은 거래자를 찾아냅니다.
일부 브로커는 주어진 시간에 특정 통화에 대한 매수 대 매도의 내부 비율(감정이라고 함)을 게시합니다. 돈이므로 소매 정서나 방향성 편견에 맞서 거래하는 것이 좋습니다.
큰 그림을 보면 소매 FX 트레이더는 유동성의 2%만을 차지하는 다른 소매 트레이더와 경쟁하지 않습니다. 대신 유동성의 90%를 차지하는 은행과 헤지펀드에 근무하는 기관 트레이더들과 재치 있게 대처하고 있다. 이 경우 경기장은 불공평합니다. 일반적인 소매 거래자는 거래 자본이 제한되어 있고 경험이 부족한 경우가 많으며 무료 온라인 도구를 사용하여 거래하고 시장에서 거래하는 데 시간의 일부만 소비할 수 있습니다.
반면, 일반적인 기관 거래자는 자본금이 풍부하고 경험이 풍부하며 고급 거래 도구를 보유하고 있으며 대부분의 시간을 시장에서 거래하는 데 보낼 수 있습니다. 더 많은 자본, 더 발전된 거래 도구, 더 많은 경험과 교육, 더 많은 헌신적인 거래 시간으로 무장한 기관 거래자들은 어항 안의 상어처럼 자신의 거래 실수로 자신의 계좌를 게걸스럽게 먹어치우고 있는 약하고 약한 거래자들을 잡아먹습니다. 상인.
잘못된 기대는 다음과 같이 나눌 수 있습니다: 빨리 부자가 되기를 바라는 희망, 달성하려는 희망 믿을 수 없을 만큼 월간 수익률이 높으며 "성배" 시스템에 의존하여 목표를 달성합니다.
매달 초기 거래 계좌의 20~100%를 벌고자 하는 신규 거래자라면 이미 현실과 동떨어져 있고 그렇지 않은 계좌를 갖고 있는 것입니다. 실현 불가능한 목표. 그렇게 큰 수익을 낼 수 있는 유일한 방법은 높은 레버리지를 사용하거나 하루에 여러 번 거래하는 것입니다. 둘 다 짧은 시간 동안은 효과가 있을 수 있지만 결국에는 계정을 파괴하게 됩니다. 아래에서 설명하는 것처럼 과도한 레버리지와 과도한 거래라는 두 가지 위험에 직면하게 됩니다.
한 번은 비행기에서 한 신사가 자신은 외환 거래자로 생계를 꾸리고 싶고 계좌에 6,000달러가 있다고 말했습니다. 그는 너무 순진했습니다. 이 세상에서 살아남으려면 일반적으로 한 달에 2,000달러를 벌어야 하며, 가족을 부양하는 경우 그 이상을 벌어야 하며, 이 돈은 직업이나 사업을 통해 얻는 것이 가장 좋습니다.
처음 $6,000에서 한 달에 $2,000를 벌 수 있다고 생각하는 것은 한 달에 지속적으로 30%를 벌 수 있다고 생각하는 것과 같으며 이는 불가능합니다. 외환은 매우 위험한 분야이며 청구서를 지불할 수 있도록 월별 수익률 30%를 달성하기 위해 거래를 가속화(과도한 레버리지 및 과잉 거래)하는 것은 재앙을 초래하는 빠른 방법입니다.
대부분의 신규 트레이더와 숙련된 Forex 트레이더는 최고의 트레이딩 시스템을 찾고 있습니다. 성배 탐구에 공감할 수 있습니다. 구직자가 많았고 어느 정도는 여전히 존재합니다. 장기적으로 누군가가 어딘가에 있는 시스템을 이길 수 있는 시스템을 구축했다고 낙관할 수 있습니다. 세상에는 쓰레기가 많이 있지만 온라인에서 충분히 검색하거나 깊이 파고들면 다른 누구도 할 수 없는 "성배" 시스템을 찾아 부를 쌓는 데 사용할 수 있습니다.
문제는 시스템의 95%가 다양한 이유로 수익성이 없으며, 오늘날의 훌륭한 시스템이 내일 쓰레기통에 던져질 수 있다는 것입니다. 시장은 변하고, 지난 6개월 동안 꾸준하게 수익을 올려온 시스템이 갑자기 심각하고 예상치 못한 하락세에 빠질 수 있습니다. 이것은 최고의 스캘핑 시스템에서 발생합니다.
많은 우수 주식이 아시아 세션에서 2년 연속으로 강한 수익률을 기록했으며, 이는 10년 백테스트와 일치하는 수익률을 보였고 2011년에도 마찬가지였습니다. , 급락하는 것을 볼 수 있습니다. 역사적으로 범위에 국한된 아시아 세션이 갑자기 추세 세션으로 바뀌었고 스캘핑 EA에 의해 시작된 역추세 스캘핑 거래가 계정에 역효과를 냈습니다.
많은 Forex 거래자가 실패하는 가장 중요한 이유는 거래를 과도하게 활용하기 때문입니다. 즉, 그들은 수행하고 있는 거래 규모에 비해 자본이 부족했습니다. 월간 수익률이 20~100%에 달할 것이라는 잘못된 기대로 신규 트레이더는 사용 가능한 레버리지를 최대화하고 신속하게 계좌를 폭파합니다.
외환 시장에서는 거래자가 자신의 계좌를 최대 400:1의 비율로 사용할 수 있으며, 이를 완전히 활용하면 드물게 엄청난 거래 이익을 얻을 수 있습니다. , 대부분의 다른 경우에는 심각한 손상이 발생합니다. 대부분의 외환 브로커가 제공하는 보다 일반적인 100:1 레버리지를 사용하더라도 거래자가 제공되는 100:1 레버리지를 최대한 활용한다면 거래 한 번으로 전체 계좌가 사라질 수 있습니다.
예를 들어 거래자가 $1,000 미니 계좌를 갖고 있고 100:1의 레버리지를 사용하여 1개의 표준 로트($100,000)를 구매하는 경우 그의 A 통화 쌍은 완전히 소멸되기 전에 100핍만 이동하면 됩니다(100핍 X 핍당 $10 = $1000). 트레이더들은 너무 적은 돈으로 너무 큰 포지션을 취하려고 합니다.
흥미롭게도 미국 규제 당국은 최근 미국 중개 회사의 레버리지 비율을 50:1로 제한하는 추가 조치를 취했습니다. 이를 통해 그들이 명시한 목표는 소매 투자자를 피해로부터 보호하는 것입니다. 그러나 레버리지 능력을 제한한다고 해서 미국 고객이 레버리지를 남용하고 계좌가 손상되는 것을 방지할 수는 없습니다.
탐욕스러운 미국 고객이 50:1 레버리지를 사용하는 경우에도 그는 자신의 계좌를 폭파할 수 있습니다. 유일한 차이점은 100: 절반만 통제할 수 있다는 것입니다. 로트 크기는 1 레버리지이므로 -100핍에서 1번의 잘못된 거래 대신 -100핍에서 2번의 잘못된 거래를 제공하여 그의 계정을 완전히 지울 수 있습니다.
초보 외환 거래자는 높은 레버리지와 빈번한 거래를 결합할 수 있다면 엄청난 이익을 얻을 수 있다고 믿습니다. 그가 간과한 점은 외환시장은 하루 종일 변동하고 방향이 바뀌며, 모든 가격 변동에서 이익을 기대하는 것은 불가능하다는 것입니다.
연구원들은 데이 트레이더의 최대 90%가 실패하는 이유가 있다고 지적합니다. 데이 트레이더는 자신의 계좌를 더 큰 위험에 노출시키고 이익과 손실 비율을 낮추기 때문입니다. 그들은 너무 많은 단기 거래를 하며 짧은 시간 내에 모든 방향의 변화를 거래하려고 시도하며 종종 그 과정에서 잘리게 됩니다. 또한 모든 거래에서 스프레드나 수수료가 지급되므로 거래 비용도 증가합니다.
Forex 트레이더가 과잉 트레이딩을 하는 데는 트레이딩의 흥분, 과거 손실을 만회하기 위한 복수 트레이딩, Forex 트레이딩 누락 등 여러 가지 이유가 있습니다. 시장 등등. 궁극적으로 과잉 거래는 규율 부족, 계획 부족, 인내심 부족의 결과입니다.
Forex 트레이더가 실패하는 이유 중 하나는 교육을 충분히 받지 못했기 때문입니다. 그들은 Forex 책을 열거나 통화 거래를 스스로 배우지 않고도 거래를 시작합니다. 일부 외환 거래자들은 기술적 분석과 기본적 분석이 무엇인지 거의 이해하지 못하고 변덕, 직감, 직감, 한 방향으로의 시장 급격한 움직임 또는 당일 뉴스에서 제안하는 방향을 기반으로 거래합니다. 따라서 가격이 어떻게/왜 움직이는지 알지 못한 채 많은 트레이더가 실패합니다.
종종 새로운 트레이더는 지표나 시스템에 너무 매료되어 더 빨리 부자가 되기를 바라는 희망으로 실제 트레이딩에 직접 사용할 것입니다. 빨리 수익을 내고 싶은 유혹 때문에 인내심을 갖고 기다리지 못하고 데모계좌와 마이크로계좌를 이용해 먼저 연습을 하게 됩니다. 또는 그들은 몇 달 동안 데모 계좌로 연습하고 좋은 거래를 했으며 자신이나 그들의 시스템이 시장을 이길 수 있는 능력이 있다고 확신했을 수도 있습니다.
그런 다음 그들은 실제 계좌에 손을 대고 탐욕과 두려움이 거래를 방해한다는 것을 알게 되고 내일의 시장은 현재의 시장과 거의 같을 것입니다. 지난 몇 달간 정말 유사하네요. 거래 경험이 부족하면 규율, 조바심, 감정이 부족하여 수많은 거래 실수가 발생합니다.
시장에 영향을 미치는 다양한 힘과 높은 무작위성에 대한 경험 부족으로 인해 시장을 과소평가하거나 과대평가하게 되어 시장 방향에 대한 수많은 오해가 발생합니다. . 자금 관리 경험이 부족하여 잘못된 거래를 할 때마다 너무 많은 위험을 감수하게 되었고 결국 파산하게 되었습니다.
인간 거래자에게는 많은 약점이 있으며, 가장 중요한 것은 탐욕, 두려움, 자존심, 중독 및 게으름입니다.
탐욕: 일곱 가지 대죄 중 하나이며 외환 거래에서 트레이더가 돈을 잃는 주된 이유입니다. 우리의 짧은 수명과 빨리 돈을 벌려는 열망 때문에 탐욕은 필요한 시장 지식과 경험을 축적할 시간을 먼저 들이지 않고 우리를 거래로 이끈다. 탐욕은 우리가 준비되지 않은 상태에서 조기에 시장에 진입하도록 강요합니다. 탐욕은 또한 우리를 더욱 공격적으로 만들어 과도한 거래나 과도한 차입을 초래하고 결과적으로 우리의 계좌를 망각으로 바꾸게 만듭니다.
두려움: 건전한 두려움은 시장이 위험하고 그 안에서 살아남기 위해 먼저 필요한 기술과 훈련이 필요하다는 사실을 아는 것입니다. 건강에 해로운 두려움은 시장이 너무 위험해서 거래를 시작할 수 없다는 믿음으로 인해 우리는 시장 행동의 일부가 아닌 시장 행동에만 집중하게 됩니다. 건강에 해로운 두려움은 트레이더가 탐욕으로 대량 주문을 한 다음 시장이 자신에게 불리하게 작용할 때 트레이딩 공간을 주지 않고 더 큰 손실을 두려워하여 조기에 손실을 입고 포지션을 마감하는 경우에도 발생합니다. 또는 시장이 자신의 방향으로 움직일 경우 시장이 자신에게 반대 방향으로 움직일 것을 두려워하여 거래가 성숙될 여지를 허용하지 않고 너무 빨리 포지션을 청산하여 적은 이익을 얻습니다.
자기: 자아는 마음이 충분히 알고 있거나 모든 것을 알고 있다고 생각하도록 부풀리는 지식이나 경험의 양입니다. 많은 거래자들은 자신이 무엇을 하고 있는지 전혀 모르면서 동시에 자신이 실제로 하고 있다고 생각하기 때문에 실패합니다. 그들의 자존심이 충분히 크고 시장에서 계속 거래하고 돈을 잃는다면, 그들은 자신의 "경험"이 책을 쓰고, 세미나를 제공하고, 자신의 주장을 믿을 만큼 순진한 초보자들에게 "전문가"가 될 자격이 있다고 생각할 수도 있습니다. 믿음 .
사실 모든 거래를 통해 개인의 외환 지식과 경험을 시장에서 직접 테스트할 수 있습니다. 당신이 충분히 알고 있다고 생각할 때, 시장은 당신이 재고하고, 다시 시작하고, 더 많이 배우도록 강요합니다. 겸손한 트레이더가 되고, 겸손한 방식으로 거래를 관리하며, 모든 거래에서 매일 새로운 것을 배울 준비를 하는 것이 더 좋습니다. 최악의 시나리오에 대비하고 실패로부터 최대의 교훈을 얻어야 합니다. 자아가 너무 많으면 영구적인 환상과 부정 상태가 형성되고 학습 과정이 중단됩니다.
중독: 하루 종일 차트만 볼 때, 졌을 때 복수심으로 매매할 때, 손실을 받아들일 수 없을 때, 그냥 알아두세요. 당신은 며칠 또는 몇 주 동안 "거래 괴짜" 또는 "외환 괴짜"이거나 방향이 바뀔 것이라는 희망으로 계좌에 더 많은 돈을 추가하거나 잃어버린 거래를 추가할 수도 있습니다. 트레이딩은 빨리 돈을 벌기 위한 도박 게임이 아니라는 점을 기억해야 합니다. 이것은 천천히 돈을 버는 사업이므로 좋은 트레이더가 되려면 시간과 노력을 투자해야 합니다.
게으름: 대부분의 사람들은 자신의 두뇌를 최대한 활용하지 않습니다. 우리의 두뇌는 가장 강력한 컴퓨터보다 강력하지만, 두뇌를 켜려면 노력과 동기가 필요합니다. 우리는 뇌의 출력이 낮고 과거나 미래에 대한 환상 속에 살지만 현재를 완전히 헤아리지 못하고 주변의 모든 것에 의문을 품고 인생을 살아가기 쉽습니다.
게으른 트레이더는 거래 전에 숙제를 거의 하지 않고, 올바른 설정과 그날의 중요한 뉴스를 조사하며, 거래 후에도 숙제를 전혀 하지 않습니다. 과거를 분석하고 거래하고 실수로부터 배우십시오. 대신, 그들의 거래는 운에 의존하고 거래 실수로부터 아무것도 배우지 못한 채 결국 실패합니다. 항상 실패한 후, 그들은 소수의 좋은 로봇과 대부분 나쁜 로봇을 구별하기 위해 엄청난 노력과 테스트를 들이지 않고 거래 로봇에 모든 희망을 걸었습니다.
많은 트레이더들이 계획이나 시스템 없이 거래합니다. 그들은 거래 전에 구체적인 위험 및 이익 목표를 정의하지 않습니다. 계획을 세우더라도 추측만 하고 고수하지 않을 것입니다. 특히 거래에서 손실이 나는 경우에는 더욱 그렇습니다. 따라서 그들은 과잉 거래하고 자신의 자산을 한도까지 사용(자본 부족)하여 문제에 빠지고 포지션을 청산하도록 강요합니다. 거래 계획 없이 거래하는 것은 위에 언급된 모든 인간적 한계의 영향을 받습니다.
철저한 거래 계획이나 시스템을 따르지 않으면 큰 손실과 작은 이익을 감수할 수 있습니다. 많은 트레이더들은 초기 포지션을 설정할 때 공격 및 방어 계획을 정의하지 않습니다. 그들은 시장이 자신에게 유리하게 또는 불리하게 움직일 때 감정이 이성을 압도하도록 허용합니다. 그들은 따를 계획이 없었습니다. 좋은 계획에는 방어 지점(정지)이 포함되어야 합니다.
대부분의 Forex 트레이더는 Forex 트레이딩의 위험을 완전히 잊어버리고 승리만 생각하고 절대 준비하지 않습니다. 최악의 경우. 그러나 실제로 사람들이 생각하는 것보다 최악의 경우가 더 많습니다. 안전장치 없는 거래는 낙하산 없이 스카이다이빙하는 것과 같습니다. 모든 거래는 귀하에게 크게 불리하게 작용할 가능성이 있으며 이는 언제, 어느 시점에나 마찬가지입니다. 높은 레버리지로 거래하고 손절매가 없으면 적절한 자금 관리가 이루어지지 않고 해당 거래가 계좌를 폭파하는 악몽으로 쉽게 바뀔 수 있습니다. 어떤 기도, 희망, 행운, 인내도 나쁜 거래를 당신에게 유리하게 되돌릴 수 없습니다. 작은 손실은 용납하지 않고, 패자가 정말 아플 때까지 곁에 있다가 손실을 받아들입니다. 이는 규율이 없는 접근 방식이므로 거래자는 명확한 정지가 있는 시스템을 고수해야 합니다. 정지 손실이 없는 것보다 더 나쁜 것은 그리드와 마틴게일을 통해 손실 포지션을 추가하는 것입니다. 일부 거래자는 서로 다른 시간 간격에 동일한 로트 크기를 추가하거나(그리딩) 서로 다른 시간 간격에 초기 로트 크기의 배수를 추가하여 손실이 나는 거래를 늘려 정지 손실 없이 거래하는 문제를 악화시킵니다( 마틴게일)). 이러한 전략은 때때로 나쁜 거래를 유리하게 만들 수 있지만, 나쁜 거래가 충분히 강력할 경우 실패를 가속화할 수도 있습니다. 자금 관리는 각 거래의 위험을 제한하므로 내일, 다음 주, 몇 달, 몇 년 후에 거래할 수 있습니다. 자금 관리의 목적은 과도한 위험으로부터 귀하를 보호하여 안정적이고 일관된 방식으로 수익을 늘리는 것입니다. 적절한 자금 관리 기술이 없으면 몇 번의 서투른 거래로 거래 계좌를 망칠 수 있습니다.
