FX 스왑은 밤새 오픈 포지션을 유지할 때 발생합니다. 거래 방향 및 거래 쌍에 따라 귀하의 계좌에 입금되거나 출금됩니다.
핵심 사항< /strong>
외환 스왑은 미결제 포지션을 밤새 보유하는 데 대한 이자 비용입니다.
익일 이자는 야간 이자라고도 합니다
두 나라의 환율 차이를 금리차라고 합니다
< / li>이자율 차액은 거래 쌍 및 거래 방향에 적용되므로 거래 계좌에 입금 또는 차변이 적용됩니다.
정확히 오후 10시(그리니치 표준시 기준)(시간은 일부 브로커에 따라 다를 수 있음) 거래자가 밤새 외환 시장에서 포지션을 유지하는 경우, 거래 계좌에 입금 또는 출금됩니다.
이 값은 확립된 계정 마진 및 시장 포지션에 따라 공개 포지션의 전체 크기에 부과되는 이자입니다. 이자율 차이에 따라 거래자는 롤오버 수수료라고도 알려진 이자 비용을 지불하거나 받을 수 있습니다.
한 기준일(결산일)에 열린 포지션이 다음 기준일로 연장되면 연장 수수료가 부과됩니다. 외환 브로커는 거래자가 결제일 변경 이후에 미결제 포지션을 보유하고 있는 경우 자동으로 롤오버 거래를 실행합니다.
정산은 영업일 기준 2일 이내에 이루어집니다. 따라서 월요일 오후 10시(GMT) 이전이라면 통화는 수요일에 가치로 거래됩니다. 월요일 오후 10시(GMT) 이후에는 거래일이 화요일로 변경되고 목요일에 가치가 거래됩니다.
투자자가 통화를 거래할 때 실제로는 현금을 거래하기 때문입니다. 거래자가 은행 계좌에 예금하는 것처럼 통화를 매수하면 거래자는 예금에 대한 이자를 얻을 수 있을 것으로 기대합니다.
반면에 거래자가 통화를 매도하면 은행에서 차입하는 것처럼 거래자는 대출에 대한 이자를 지불할 것으로 기대합니다.
통화 쌍의 경우 거래자는 잔액이 플러스인 통화(트레이더가 매수한 통화)를 보유하고 있고 마이너스 잔고(트레이더가 매도하는 통화)에서 두 통화의 이자율 차이를 스프레드라고 합니다.
거래 계좌의 입금 또는 차변 여부는 두 가지 요인에 따라 달라집니다: 1) 거래자가 롱 또는 숏 포지션을 보유하고 있음, 2) 두 가지 유형의 거래 쌍 모두 통화 간의 환율 차이.
환전 시장의 거래에는 항상 한 통화를 빌려 다른 통화를 구매하는 것이 포함되므로 이자 롤오버 수수료는 외환 거래의 일부입니다.
대출한 통화로 이자를 지불하고, 구매한 통화로 이자를 얻습니다. 실제로 거래자는 자신의 포지션 방향에 따라 이자를 얻거나 지불하게 됩니다.
거래자가 통화를 빌린 환율보다 높은 환율로 통화를 구매하는 경우 순 차이는 양수(예: GBP/JPY)가 됩니다. 따라서 거래자는 돈(신용)을 얻게 됩니다.
상인이 차용한 환율보다 높은 환율로 통화를 매도하는 경우 순 차액은 마이너스가 되며 결국 거래자는 ( 차변) 롤오버 수수료.
롤오버 비용/크레딧은 포지션 규모에 따라 결정되며, 포지션 규모가 클수록 계정에 입금하거나 차감하는 데 따른 비용이나 이점이 더 커집니다.
주요 중앙은행의 현재 금리(및 다음 예정된 금리 결정)를 이해하려면 Fxstreet 웹사이트를 잠깐 살펴보는 것이 좋습니다. 읽기 쉬운 목록 요율은 아래와 같이 표 형식으로 표시됩니다(2021년 3월 현재 정확):
위 표에서 거래자들은 호주중앙은행의 이자율 0.25%가 일본은행의 마이너스 이자율 -0.10%보다 훨씬 높다는 결론을 내릴 수 있습니다.
이는 투자자에게 AUD 매수 및 JPY 매도(예: AUD/JPY 매수)가 더 많은 이자를 받게 된다는 의미입니다.
트레이더는 포지션이 오후 10시(GMT 기준)에 열려 있고 값 변경 날짜 이후에도 유지되는 경우에만 외환 브로커가 자동으로 롤오버 수수료를 부과한다는 점을 기억해야 합니다.
그러나 여러 가지 이유로 FX 스왑에 적용되는 계산 공식을 알고 싶을 수도 있습니다. 롤오버 계산 공식은 다음과 같습니다.
계약 명목 가치 x (기준 통화 이자율 - 견적 통화 이자율) / 연간 365일 x 현재 기준 통화 이자율 = 일일 롤오버 이자 대출/대출
이제 USD로 익일 이자에 대한 실제 예를 살펴보겠습니다. 거래자가 1랏(100,000단위) AUD/USD를 매수했다고 가정하면 롤오버 시 AUD/USD 견적은 0.7750입니다.
롤오버 시 거래자는 익일 이자를 얼마나 지불하거나 받아야 합니까?
거래 규모: 100,000 단위
호주 대출 금리 = 연간 4.75%
미국 대출 금리 = 0.25 연간 %
롤오버 시 AUD/USD 가격 = 0.7750
따라서 하루 $100,000* (4.75% – 0.25%) / 365 * 0.7750 = +9.55
따라서 이 가상의 예에서 AUD/USD 1랏 매수 보유 트레이더는 거래를 통해 계좌에 $9.55 크레딧을 받았습니다. . 위의 예는 단지 연습일 뿐이며 스왑 금리는 시장 변동 및 통화쌍 견적으로 인해 매일 변경될 수 있다는 점을 명심하세요.
여러 브로커 롤오버 비율에 걸쳐 여러 통화 쌍을 보려면, 우리의 멋진 외환 브로커 스왑 비교 도구를 사용해보고 귀하의 브로커가 귀하의 스왑 비율을 입금 또는 차감하는지 확인하세요. 다음과 같습니다:
그러나 MT4 플랫폼을 사용하는 경우 다음 MT4 정보 표시기 중 하나 또는 둘 다를 차트에 적용할 수 있습니다.
| 표시기 | 설명 |
|---|---|
| TrueTL 정보 게시판 | 스프레드, ATR, 익일 이자 등과 같은 여러 통화 쌍 및 계정 관련 정보를 표시합니다. |
| IceFX 거래 정보 표시 | IceFX 이 훌륭하고 실용적인 지표는 스프레드, DD%, 익일 이자 등을 포함하여 미결제 포지션 및 거래 계좌에 대한 가장 중요한 정보를 보여줍니다. |
EUR/USD 일일 차트에 적용된 두 가지 편리한 MT4 스왑 지표의 이미지는 아래와 같습니다:
첫 번째 지표인 대시보드에는 5자리 브로커이므로 0.2핍이 표시됩니다. 스왑 매수의 경우 -9.20, 스왑 매도의 경우 +0.90입니다. 따라서 일반적인 롤오버일(수요일 제외)에 롤오버 시간 이후에 EUR/USD 100,000단위(1랏)를 보유하면 $9.20가 공제되고 1랏 EUR/USD 매도에 대해 $0.90의 크레딧을 받게 됩니다. .
두 번째 지표인 IceFX TradeInfo는 유용한 포지션 관련 정보를 많이 보여줍니다. 즉, TP 수준의 포지션에 대한 예상 수익(및 SL 추정 손실이 있는 포지션의 경우) ), 레버리지, DD 비율, 일일 평균, 주간 및 월간 범위, 스프레드는 물론 스왑 정보를 사고 팔 수 있습니다.
두 MT4 지표 모두 거래 쌍의 스왑 비율을 보는 데 유효한 옵션입니다. 그러나 이러한 실용적인 지표는 거래 범위에 초점을 맞추기 위한 훌륭한 옵션이기도 하며, 가장 중요하게는 IceFX TradeInfo 지표를 사용하면 거래자가 포지션 규모와 위험을 관리하고 거래 승패율을 면밀히 관찰하는 데 사용할 수 있습니다. .
이상적인 상황에서는 양의 스왑율과 음의 스왑율이 같아야 합니다(예: 위 그림에서 AUD/ USD에 대한 플러스 및 마이너스 스왑 비율은 모두 14.83이어야 합니다. 그러나 반대로 마이너스 스왑 비율은 일반적으로 많이 발생합니다 는 포지티브 스왑 비율보다 큽니다. 이것은 공평하지 않을 수도 있지만 이것이 중개 게임이 설정되는 방식입니다. 귀하의 거래 내역에서 1일 이상 매수 및 매도 횟수가 동일할 경우 전체 거래 총액에 대해 마이너스 스왑이 청구될 수 있습니다. 많이 나타나지 않을 수도 있지만 결국 거래 비용으로 고려해야 합니다. 또한 일부 브로커는 롱 또는 숏 통화 쌍에 대해 마이너스 스왑 비율을 적용할 수도 있습니다. 브로커가 이런 일을 하는 것을 본다면 그 사람과 계좌 개설을 재고해 보는 것이 좋습니다.
스왑 요율 지불을 피하는 방법에는 최소한 세 가지가 있습니다.
긍정적인 이익을 추구하는 방향으로 거래하세요.
포지티브 스왑을 제공하는 통화 방향으로만 거래할 수 있습니다. 이는 특정 방향으로의 거래가 백테스팅 및 포워드 테스트 거래 결과 측면에서 가장 유리한 방향이 아닌 한 일반적으로 권장되지 않습니다.
오후 10시(GMT)(또는 중개인의 롤오버 시간) 이전에는 당일 거래 및 포지션 청산만 가능합니다.
플립 시간 전에 들어오고 나가기 때문에 교체를 피할 수 있습니다. 그러나 익일 금리 때문에 데이 트레이더가 되기로 결정해서는 안 됩니다. 당신을 데이 트레이더로 만드는 유일한 것은 전략이어야 하며, 성과 결과는 데이 트레이딩에 달려 있습니다. 교환 때문이 아닙니다.
일부 브로커가 제공하는 스왑 프리 이슬람 계좌를 개설하세요.
이것은 무슬림 고객을 위한 옵션이지만 실제로는 비무슬림이 제공되는 카테고리를 선택하는 경우가 많습니다. 이러한 특정 계좌는 이슬람 신앙과 비즈니스 거래에 대한 무이자 지급 정책을 완벽하게 준수하여 운영됩니다. 익일 거래를 많이 할 것이라고 생각한다면 스왑 프리 이슬람 계좌 개설을 고려할 수 있습니다.
