Thư mục
< a href= "#mcetoc_1erg62vqv2">Cố gắng không để mất quá 25% tài khoản giao dịch của bạn
Khi bạn đã tính toán số tiền cần phân bổ một cách thận trọng vào tài khoản giao dịch trực tiếp của mình, bạn phải nỗ lực được thực hiện để bảo vệ vốn của bạn. Bạn phải thay thế mong muốn lợi nhuận quá con người của mình bằng mong muốn bảo vệ tài khoản của mình khỏi thua lỗ. Lý do rất đơn giản: bạn phải sống sót để giành chiến thắng, đặc biệt khi xét đến việc bạn có 70-90% khả năng thua tiền liên tục trong giao dịch Forex.
Trong bài viết này, bạn có thể tìm hiểu cách sử dụng các kỹ thuật quản lý tiền Forex phù hợp để bảo vệ tiền của mình khỏi thua lỗ để bạn có thể giao dịch trên thị trường lâu hơn.
Bạn phải vượt qua chi phí giao dịch, cạnh tranh phức tạp, yếu tố biến động và ngẫu nhiên, cảm xúc của con người như tham lam và sợ hãi, kỳ vọng sai lầm, thiếu kinh nghiệm, Thiếu kiến thức, và quan trọng hơn, bạn phải xây dựng một kế hoạch giao dịch hợp lý và hệ thống tiên tiến kết hợp với kế hoạch quản lý tiền chuyên nghiệp nhằm hạn chế rủi ro và thua lỗ.
Không còn nghi ngờ gì nữa, có quá nhiều yếu tố khiến bạn dễ bị mất tiền trong giao dịch ngoại hối, vì vậy việc học cách thua là rất quan trọng tiền một cách chính xác, là cơ sở cho việc quản lý tài chính lành mạnh.
Để bảo toàn càng nhiều vốn càng tốt, bạn nên tuân theo hai quy tắc sau:
Chỉ mạo hiểm một phần nhỏ hoặc phần trăm tài khoản của bạn
Cố gắng không để mất quá 25% tài khoản giao dịch của bạn
< br/>
Chỉ mạo hiểm một phần hoặc phần trăm nhỏ trong tài khoản của bạn
Lý do cho quy tắc này Bạn phải sống sót, và chỉ bằng cách sống sót bạn mới có thể kiếm được tiền.
Nếu bạn không có đủ nguồn tài chính để chịu đựng những khoản lỗ lớn và tiếp tục giao dịch trong những điều kiện bất lợi, thì bạn phải là một người sống sót có kỹ năng. Một trong những kỹ năng đầu tiên bạn phải học là giao dịch chỉ với một phần nhỏ số tiền trong tài khoản của mình.
Bạn có thể chấp nhận trường hợp xấu nhất là thua 10 giao dịch chỉ bằng cách mạo hiểm một phần nhỏ tài khoản của mình.
Hãy xem biểu đồ bên dưới, minh họa sự khác biệt giữa rủi ro với số vốn nhỏ và rủi ro với số vốn lớn hơn khi mọi người đều phải đối mặt với tình huống xấu nhất là 10 giao dịch thua lỗ liên tiếp ：
| Trades | Account Balance Risking 2% | Loss when risking 2% per trade | Account Balance Risking 5% | Loss when risking 5% per trade | Account Balance Risking 10% | Loss when risking 10% per trade |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 5000 | 100 | 5000 | 250 | 5000 | 500 |
| 2 | 4900 | 98 | 4750 | 237 | 4500 | 450 |
| 3 | 4800 | 96 | 4513 | 225 | 4050 | 405 |
| 4 | 4706 | 94 | 4288 | 214 | 3645 | 364 |
| 5 | 4612 | 92 | 4074 | 203 | 3281 | 328 |
| 6 | 4520 | 90 | 3871 | 193 | 2953 | 295 |
| 7 | 4430 | 89 | 3678 | 183 | 2658 | 265 |
| 8 | 4341 | 87 | 3495 | 174 | 2392 | 239 |
| 9 | 4251 | 85 | 3321 | 166 | 2153 | 215 |
| 10 | 4169 | 17% lost | 3155 | 37% lost | 1938 | 61% lost |
Bạn có thể thấy rằng hệ thống có rủi ro 2% cho mỗi giao dịch chịu tổn thất nhỏ nhất, với mức lỗ 17% cho khoản đầu tư ban đầu. Bất kỳ mức tăng nào trên 2-3% sẽ dẫn đến khoản lỗ lớn hơn: khoản lỗ 5% cho mỗi giao dịch thua sẽ dẫn đến khoản lỗ 37% số tiền đầu tư ban đầu, trong khi khoản lỗ 10% cho mỗi giao dịch thua sẽ dẫn đến khoản lỗ hơn 60 % vốn.
Bảng trên giả định rằng nhà giao dịch đang sử dụng mô hình quy mô vị thế phần trăm cố định, trong đó nhà giao dịch tăng hoặc giảm vị thế dựa trên rủi ro phần trăm được xác định trước và dừng lại. khoảng cách thua lỗ cho mỗi giao dịch. Rủi ro là tỷ lệ phần trăm vốn chủ sở hữu tài khoản giống nhau trên mỗi giao dịch và gắn liền với mức dừng lỗ. Khi vốn chủ sở hữu tài khoản tăng do lợi nhuận tích lũy, vị thế sẽ tăng theo tỷ lệ và khi vốn chủ sở hữu tài khoản giảm thì điều ngược lại sẽ đúng. Để tính toán chính xác phương pháp này, hãy xem bài viết của chúng tôi: Định cỡ vị trí.
Mặc dù đây là một trong những cách tốt nhất để đưa rủi ro trực tiếp vào giao dịch nhưng phương pháp này không thể áp dụng cho các giao dịch có mức giá thoát thay đổi hoặc không xác định trước Chiến lược. Ví dụ: nếu hệ thống giao dịch của bạn thay đổi các điểm thoát dựa trên các điều kiện chỉ báo được sử dụng để thoát giao dịch thì tốt hơn hết bạn nên sử dụng mô hình định cỡ vị thế % Vốn chủ sở hữu hoặc tỷ lệ cố định. Khi chọn những mô hình khác này, bạn vẫn phải tìm các tham số cho phép bạn tính toán rủi ro tối thiểu. Đối với % Vốn chủ sở hữu, bạn sẽ muốn % Vốn chủ sở hữu của mình ở mức thấp nhất có thể, không quá 2% tài khoản của bạn và đối với Tỷ lệ cố định, bạn sẽ muốn delta của mình cao nhất có thể để tính đến mức thoái lui tối đa về kịch bản rút tiền backtest trong trường hợp xấu nhất trong lịch sử của bạn.
Cho dù bạn chọn kỹ thuật định cỡ vị thế nào, bạn cũng cần cài đặt rủi ro và đòn bẩy thấp nhất để tránh rơi vào bẫy rút vốn lớn hơn 25%.
Cố gắng không để mất hơn 25% tài khoản giao dịch của bạn< /h2>
Điều đầu tiên bạn nên cố gắng đạt được khi điều chỉnh quy mô lô và dừng lỗ là bạn không muốn mất hơn 25% số vốn của mình.
Bất kỳ mức giảm tối đa nào trên 25% đều trở nên cực kỳ khó vượt qua.
Hãy nhìn vào bảng để minh họa điều này：
| Account | % lost | New Balance | Needed Return to Recover |
|---|---|---|---|
| $10,000 | 25% | $7500 | 33% of new balance ($2500) to recover losses |
| $10,000 | 50% | $5000 | 100% of new balance ($5000) to recover losses |
| $10,000 | 75% | $2500 | 300% of new balance ($7500) to recover losses |
| $10,000 | 90% | $1000 | 900% of new balance ($9000) to recover losses |
Như bạn có thể thấy, nếu một nhà giao dịch hoặc hệ thống thua lỗ 50%, anh ta phải kiếm được 100% số vốn còn lại, đây là một kỳ tích phi thường để hòa vốn. Nếu anh ta trải qua mức thoái lui 75%, nhà giao dịch sẽ phải tăng gấp bốn lần tài khoản của mình, một điều thậm chí còn khó tin hơn để trở lại bình thường. Hãy thử kiếm 100% tài khoản ban đầu của bạn trên tài khoản demo và bạn sẽ thấy điều đó vô cùng khó khăn. Về cơ bản, bạn càng thua nhiều thì càng khó thu hồi khoản đầu tư ban đầu. Bạn phải làm mọi thứ hợp lý có thể để bảo vệ tài khoản của mình.
Con số tổn thất duy nhất ở trên có vẻ hợp lý là 25%, vì nếu bạn mất 25% vốn, bạn sẽ cần lợi nhuận 33% để phục hồi. Đạt 33% là khó nhưng không phải là không thể. Do đó, mục tiêu của bạn là cố gắng giữ hệ thống của mình ở dưới mức giảm tối đa 25%. Bạn có thể đạt được mục tiêu này bằng cách giảm rủi ro trên mỗi giao dịch, nghĩa là chỉ giao dịch một phần nhỏ tài khoản của bạn cho mỗi giao dịch.
Bạn Làm thế nào để bạn biết mức tiêu thụ tối đa mà hệ thống của bạn có thể đạt được?
Cách tốt nhất là chuẩn bị cho việc kiểm tra lại bằng cách sử dụng 1 lô nhỏ trên tài khoản demo 10.000 USD trên hệ thống, sử dụng đòn bẩy 1:1 một cách hiệu quả hoặc hoàn toàn không sử dụng đòn bẩy. Việc kiểm tra ngược phải được tiến hành trong khoảng thời gian 3-6 năm và trên một mẫu giao dịch và thanh đủ lớn. Sẽ dễ dàng và đáng tin cậy hơn nếu hệ thống của bạn được lập trình Expert Advisor; sau đó bạn có thể thực hiện kiểm tra ngược lịch sử trong 5 phút bằng Trình kiểm tra chiến lược của MT4.
Nếu hệ thống của bạn chưa được lập trình với EA thì bạn phải xem xét một cách trung thực tất cả các tình huống xấu nhất đối với hệ thống trong biểu đồ lịch sử, việc này có thể tốn rất nhiều thời gian và có thể xảy ra sai lệch trong diễn giải. Với bất kỳ hệ thống thủ công nào bạn tạo, bạn sẽ có xu hướng chỉ nhìn thấy những chiến thắng của nó và bỏ qua những tổn thất của nó. Rất khó để tái tạo chính xác quá trình kiểm tra lại hệ thống thủ công sau vài tháng.
Nếu bạn có thể xác định chính xác mức thoái lui lịch sử của hệ thống tự động hoặc thủ công dựa trên việc kiểm tra ngược, thì tốt nhất là nhân mức thoái lui lịch sử đó với 1,25 để Người ta dự đoán một cách thực tế rằng bất kỳ cuộc thử nghiệm nào trong tương lai sẽ tệ hơn 25% so với thử nghiệm lịch sử của nó.
Nếu sau khi kiểm tra lại hệ thống của bạn trên 10K với 0,1 lô, bạn thấy rằng hệ thống của mình có mức thoái lui 25%, thì bạn đã biết 0,1 lô/kích thước tài khoản 10K của mình tỷ lệ là một điểm khởi đầu tốt. Nếu mức rút vốn lớn hơn, bạn có thể cần các kỹ thuật định cỡ lô thận trọng hơn, nếu mức rút vốn nhỏ hơn nhiều, bạn có thể sử dụng nhiều đòn bẩy hơn. Vui lòng xem bài viết của chúng tôi về xác định kích thước vị thế để xác định mô hình xác định kích thước vị thế tốt nhất cho hệ thống của bạn và xem xét các mức giảm tương ứng của nó.
Kết luận
"Cố gắng đừng để thua quá nhiều tiền” lời khuyên đơn giản nhưng có sức thuyết phục. Tất cả các nhà giao dịch đều phạm sai lầm và mất tiền. Không quan trọng bạn đang giao dịch hợp đồng 5.000 giạ trên sàn tương lai hay giao dịch một lượng nhỏ Forex trực tuyến. Không có tiền được thực hiện trên mỗi giao dịch và có thể sẽ thua lỗ. Điều tồi tệ nhất có thể xảy ra là sau thành công ban đầu với những giao dịch nhỏ, bạn nghĩ mình là một nhà giao dịch “tự nhiên” và đảm nhận những vị thế tích cực hơn, chỉ để nhận ra rằng việc mài giũa kỹ năng giao dịch của mình vẫn là một công việc đang trong quá trình hoàn thiện.
Không có khóa học ngắn hạn để học cách giao dịch và không có lễ tốt nghiệp, bởi vì đây là ngôi trường không bao giờ kết thúc. Khi bạn mất vốn giao dịch, bạn bỏ học. Đôi khi điều này xảy ra và khi nó xảy ra, tốt nhất bạn nên lùi lại một bước và phân tích những gì bạn đã làm và tại sao nó lại sai.
Thật điên rồ khi giữ một vị thế mãi mãi chỉ để tránh mất tiền. Bạn giao dịch để kiếm tiền và ngay cả những nhà giao dịch giỏi nhất cũng sẽ có những giao dịch thua lỗ. Hãy vượt qua nó!
Một khi bạn bắt đầu thất bại, có vẻ như mọi thứ có thể sai sót sẽ trở nên sai lầm. Bạn nhớ lại thị trường đã từng ở đâu, thú vị nhưng không còn phù hợp. Tiền được tạo ra bằng cách dự đoán nó sẽ đi đâu chứ không phải bằng hy vọng hay mơ mộng về số tiền bạn sẽ có nếu bạn rút tiền ở mức cao hơn. Tiền bắt đầu bay ra khỏi tài khoản của bạn nhanh đến mức bạn phát ốm, giống như một căn bệnh mang tên cúm buôn bán. Nếu bạn chẩn đoán sớm bệnh của người giao dịch thua lỗ, bạn có thể mắc bệnh rất nhẹ, nhưng nếu bạn chờ đợi, hy vọng và hy vọng rằng mọi việc sẽ tốt hơn thì bệnh có thể đã ở giai đoạn cuối.
Cuối cùng, bạn nên cố gắng không để mất quá nhiều tiền và giữ mức thua lỗ dưới 25%! Học giao dịch giống như học một bài học không bao giờ kết thúc. Không có sự tốt nghiệp, luôn có những bài học mới để học. Theo thời gian, mọi người thấy việc tiết kiệm tiền khó hơn là kiếm tiền.
Người ta nói rằng nhờ quản lý tiền chuyên nghiệp, các nhà giao dịch chuyên nghiệp có thể đảm nhận vị trí sai hướng trên thị trường mà vẫn vượt lên dẫn trước. Bạn không nên trao quá nhiều quyền lực cho việc quản lý tiền bạc. Hệ thống của bạn phải xác định hướng đi và thời gian chính xác, do đó, nó phải là hệ thống nhận được phần lớn công lao hoặc đổ lỗi cho việc liên tục đúng hoặc không chính xác khi vào và ra. Quản lý tiền sẽ không giúp bạn kiếm được lợi nhuận nếu hệ thống của bạn đặt bạn vào sai hướng của thị trường; trong trường hợp tốt nhất, nó chỉ có thể giảm thiểu tổn thất của bạn. Người ta phải luôn lưu ý rằng cho dù hệ thống có tốt đến đâu thì giao dịch thua lỗ là không thể tránh khỏi và khả năng thua lỗ liên tục là rất cao. Quản lý tiền tốt có thể hạn chế thua lỗ bằng cách điều chỉnh thận trọng kích thước lô và điểm dừng để bạn có thể tồn tại và phục hồi sau những lần rút vốn không thể tránh khỏi.