What is a Swap Rate in Forex

Hoán đổi FX xảy ra khi bạn giữ một vị thế mở qua đêm. Tùy thuộc vào hướng giao dịch và cặp giao dịch, tài khoản của bạn sẽ được ghi có hoặc ghi nợ.

Các điểm chính< /strong>

  • Hoán đổi ngoại hối là lãi suất để giữ các vị thế mở qua đêm

  • Lãi suất qua đêm còn gọi là lãi suất qua đêm

  • Sự chênh lệch lãi suất tiền tệ của hai nước được gọi là chênh lệch lãi suất

    < / li>
  • Chênh lệch lãi suất sẽ được áp dụng cho cặp giao dịch và hướng giao dịch nên tài khoản giao dịch sẽ được ghi có hoặc ghi nợ

Thư mục

Hoán đổi FX là gì

Chính xác là 10 giờ tối GMT (thời gian có thể thay đổi tùy theo một số nhà môi giới) Nếu một nhà giao dịch giữ một vị thế trên thị trường Forex qua đêm, tài khoản giao dịch sẽ được ghi có hoặc ghi nợ.


Giá trị này là tiền lãi được tính trên toàn bộ quy mô của vị thế mở, tùy thuộc vào số tiền ký quỹ tài khoản đã thiết lập và vị thế thị trường. Tùy thuộc vào chênh lệch lãi suất, nhà giao dịch có thể trả hoặc nhận phí lãi, còn được gọi là phí tái đầu tư.


Khi một vị thế mở vào một ngày giá trị (ngày thanh toán) được chuyển sang ngày giá trị tiếp theo, phí chuyển khoản sẽ được tính. Các nhà môi giới ngoại hối tự động thực hiện giao dịch tái đầu tư nếu nhà giao dịch giữ một vị thế mở sau khi thay đổi ngày giá trị.


Sau hậu trường, quá trình giải quyết diễn ra trong vòng hai ngày làm việc. Vì vậy, nếu trước 10 giờ tối theo giờ GMT là Thứ Hai thì đồng tiền này sẽ có giá trị giao dịch vào Thứ Tư. Sau 10 giờ tối GMT ngày Thứ Hai, ngày giao dịch chuyển sang Thứ Ba và giá trị giao dịch vào Thứ Năm.

Lưu ý

Phí hoán đổi được tính phí đối với các vị thế mở lúc 10 giờ tối GMT

Việc chuyển đổi áp dụng cho các vị thế mở GMT sau khi có thay đổi về ngày giá trị hoặc ngày thanh toán lúc 10:00 tối UTC. Chúng không áp dụng nếu nhà giao dịch không giữ vị thế mở vào ngày giá trị; do đó, nếu nhà giao dịch mở và đóng một vị thế trước 10 giờ tối GMT thì sẽ không phát sinh phí chuyển khoản hoặc ghi nợ.


Gia hạn 3 ngày vào Thứ Tư

Vào lúc 10 giờ tối GMT ngày Thứ Tư, ngày giá trị được thay đổi từ Thứ Sáu sang Thứ Hai. , điều này có nghĩa là ba ngày triển lãm (Thứ bảy, Chủ nhật, Thứ hai). Điều này có nghĩa là chi phí/lợi ích của việc chuyển hạn sẽ gấp ba lần so với bất kỳ ngày nào khác.

Tại sao lại có lãi suất ghi có hoặc ghi nợ này?

Bởi vì khi một nhà đầu tư giao dịch tiền tệ, họ thực chất đang giao dịch tiền mặt. Khi một nhà giao dịch mua một loại tiền tệ, giống như gửi tiền vào tài khoản ngân hàng, nhà giao dịch mong đợi kiếm được tiền lãi từ khoản tiền gửi.


Mặt khác, khi một nhà giao dịch bán khống một loại tiền tệ, giống như vay từ ngân hàng, nhà giao dịch sẽ phải trả lãi cho khoản vay.


Sự giống nhau trở nên phức tạp hơn vì đối với các cặp tiền tệ, nhà giao dịch nắm giữ một loại tiền tệ có số dư dương (loại tiền tệ mà nhà giao dịch mua) và đối với một loại tiền tệ có số dư dương số dư âm (loại tiền mà nhà giao dịch đang bán khống), chênh lệch giữa lãi suất của hai loại tiền tệ được gọi là chênh lệch giá.


Việc tài khoản giao dịch được ghi có hay ghi nợ phụ thuộc vào hai yếu tố: 1) nhà giao dịch giữ vị thế mua hay bán; 2) cả hai loại cặp giao dịch Lãi suất chênh lệch tỷ giá giữa các đồng tiền.


Các giao dịch trên thị trường hối đoái luôn liên quan đến việc vay một loại tiền này để mua một loại tiền khác, vì vậy phí chuyển lãi là một phần của giao dịch ngoại hối.


Tiền tệ đi vay sẽ trả lãi và tiền tệ mua sẽ kiếm được lãi. Trên thực tế, các nhà giao dịch sẽ kiếm được hoặc trả lãi tùy theo hướng vị thế của họ.


Nếu nhà giao dịch mua tiền tệ với tỷ giá cao hơn tỷ giá tiền tệ được vay, chênh lệch ròng sẽ là dương (tức là GBP/JPY) - do đó người giao dịch sẽ kiếm được tiền (tín dụng).


Nếu một nhà giao dịch bán tiền tệ với tỷ giá cao hơn tỷ giá đã vay, chênh lệch ròng sẽ âm và cuối cùng nhà giao dịch sẽ phải trả ( ghi nợ) phí tái đầu tư .


Chi phí chuyển đổi/tín dụng dựa trên quy mô vị thế, vị thế càng lớn thì chi phí hoặc lợi ích của việc ghi có hoặc ghi nợ tài khoản càng lớn.


Để hiểu lãi suất hiện tại của các ngân hàng trung ương lớn (cũng như các quyết định lãi suất theo lịch trình tiếp theo), chúng tôi khuyên bạn nên xem nhanh trang web Fxstreet, nơi liệt kê các tỷ lệ ở dạng dễ đọc được hiển thị ở dạng bảng, như hiển thị bên dưới (chính xác tính đến tháng 3 năm 2021):

Tổng quan về lãi suất của các ngân hàng trung ương lớn ngày 29-06-2020

Từ bảng trên, các nhà giao dịch có thể kết luận rằng lãi suất 0,25% của Ngân hàng Dự trữ Úc cao hơn đáng kể so với lãi suất âm -0,10% của Ngân hàng Nhật Bản.


Đối với các nhà đầu tư, điều này có nghĩa là mua AUD và bán JPY (tức là mua AUD/JPY) sẽ nhận được nhiều lãi hơn.

Tính lãi qua đêm

Nhà giao dịch nên nhớ rằng các nhà môi giới Forex tự động tính phí chuyển khoản khi và chỉ khi vị thế vẫn mở lúc 10 giờ tối GMT và được giữ sau ngày thay đổi giá trị.


Tuy nhiên, vì nhiều lý do khác nhau, người ta có thể muốn biết công thức tính toán áp dụng cho các giao dịch hoán đổi ngoại hối. Sau đây là công thức tính tái đầu tư:


Giá trị danh nghĩa hợp đồng x (lãi suất tiền tệ cơ sở - lãi suất tiền tệ định giá) / 365 ngày mỗi năm x tiền tệ cơ sở hiện tại lãi suất = tái đầu tư hàng ngày Lãi vay/cho vay


Bây giờ chúng ta hãy xem một ví dụ thực tế về lãi suất qua đêm bằng USD. Giả sử một nhà giao dịch mua 1 lô (100.000 đơn vị) AUD/USD, báo giá AUD/USD là 0,7750 khi chuyển hạn.


Nhà giao dịch nên trả hoặc nhận bao nhiêu tiền lãi qua đêm khi chuyển giao?


Quy mô giao dịch: 100.000 đơn vị

Lãi suất cho vay của Úc = 4,75% mỗi năm

Lãi suất cho vay của Mỹ = 0,25 mỗi năm %

Giá AUD/USD khi tái đầu tư = 0,7750


Vì vậy: 100.000 USD mỗi ngày* (4,75% – 0,25%) / 365 * 0,7750 = +9,55


Vì vậy, trong ví dụ giả định này, một nhà giao dịch nắm giữ 1 lô AUD/USD sẽ giao dịch. Nhận được khoản tín dụng 9,55 USD vào tài khoản . Hãy nhớ rằng ví dụ trên chỉ là một bài tập và tỷ giá hoán đổi có thể thay đổi hàng ngày do biến động của thị trường và báo giá cặp tiền tệ.

NoteTrong ví dụ của chúng tôi, chúng tôi sử dụng 365 (ngày) vì lãi suất hiển thị được trả mỗi ngày. Vì nhà giao dịch của chúng tôi chỉ giữ vị thế trong một ngày nên chúng tôi phải chia cho 365.

Nếu bạn muốn xem nhiều cặp tiền tệ trên nhiều nhà môi giới. hãy dùng thử Công cụ so sánh hoán đổi nhà môi giới ngoại hối thú vị của chúng tôi và xem liệu nhà môi giới của bạn sẽ ghi có hay ghi nợ tỷ giá hoán đổi của bạn. Nó trông như thế này:

Công cụ so sánh hoán đổi nhà môi giới ngoại hối

Chỉ báo lãi suất qua đêm MT4

Tuy nhiên, nếu bạn đang sử dụng nền tảng MT4, bạn có thể áp dụng một hoặc cả hai chỉ báo thông tin MT4 sau cho biểu đồ của mình.

Chỉ báoMô tả
Bảng thông tin TrueTLHiển thị một số cặp tiền tệ và thông tin liên quan đến tài khoản, chẳng hạn như chênh lệch giá, ATR, lãi suất qua đêm, v.v.
Chỉ báo thông tin giao dịch IceFXIceFX Chỉ báo thực tế tuyệt vời này hiển thị thông tin quan trọng nhất về các vị thế mở và tài khoản giao dịch, bao gồm chênh lệch giá, DD%, lãi suất qua đêm và hơn thế nữa.

Áp dụng cho ngày EUR/USD Hình ảnh của hai chỉ báo Hoán đổi MT4 tiện dụng này trên biểu đồ đường được hiển thị bên dưới:

MT4 swap Indicators

Chỉ báo đầu tiên, bảng điều khiển, hiển thị mức chênh lệch 0,2 pip, vì đây là nhà môi giới 5 chữ số, - 9,20 cho các giao dịch hoán đổi mua và +0,90 cho các giao dịch hoán đổi bán. Vì vậy, vào bất kỳ ngày chuyển đổi thông thường nào (trừ Thứ Tư), nếu bạn giữ 100.000 đơn vị (1 lô) EUR/USD ngoài thời gian chuyển đổi, bạn sẽ bị khấu trừ 9,20 USD và bạn sẽ nhận được khoản tín dụng 0,90 USD khi bán 1 lô EUR/USD .


Chỉ báo thứ hai, IceFX TradeInfo, hiển thị nhiều thông tin hữu ích liên quan đến vị thế; lợi nhuận ước tính cho các vị thế có cấp TP (và cho các vị thế có SL. ), đòn bẩy, tỷ lệ phần trăm DD, phạm vi trung bình hàng ngày, hàng tuần và hàng tháng, chênh lệch giá và tất nhiên là thông tin mua bán hoán đổi.


Cả hai chỉ báo MT4 đều là những lựa chọn hợp lệ để xem tỷ giá hoán đổi trên các cặp giao dịch. Nhưng các chỉ báo thực tế này cũng là một lựa chọn tuyệt vời để tập trung vào phạm vi giao dịch và quan trọng nhất là với chỉ báo IceFX TradeInfo, có thể được sử dụng để giúp các nhà giao dịch quản lý quy mô và rủi ro vị thế của họ cũng như theo dõi chặt chẽ tỷ lệ thắng và thua trong giao dịch .

Tại sao tỷ giá hoán đổi âm lại cao hơn tỷ giá hoán đổi dương?

Trong tình huống lý tưởng, tỷ giá hoán đổi dương và âm phải bằng nhau (tức là trong hình trên, AUD/ Cả hoán đổi dương và âm đối với USD phải là 14,83), nhưng ngược lại, tỷ giá hoán đổi âm thường xảy ra rất nhiều lớn hơn tỷ lệ hoán đổi dương. Điều này có thể không công bằng, nhưng đây là cách trò chơi môi giới được thiết lập. Nếu lịch sử giao dịch của bạn hiển thị số lượng mua và bán bằng nhau trong hơn 1 ngày, bạn có thể bị tính phí hoán đổi âm tổng thể trên tổng tất cả các giao dịch của mình. Nó có thể không hiển thị nhiều, nhưng cuối cùng bạn phải tính nó vào chi phí giao dịch. Bạn cũng có thể thấy rằng một số nhà môi giới sẽ phải chịu tỷ giá hoán đổi âm đối với các cặp tiền tệ mua hoặc bán. Nếu bạn thấy một nhà môi giới làm điều này, bạn có thể muốn xem xét lại việc mở tài khoản với anh ta.

Tránh trả phí hoán đổi 3 Các cách

Có ít nhất ba cách để tránh phải trả lãi suất hoán đổi.


Thương mại theo hướng lợi ích tích cực.


Bạn chỉ có thể giao dịch theo hướng các loại tiền tệ có tỷ giá hối đoái dương. Điều này thường không được khuyến khích trừ khi giao dịch theo hướng cụ thể đó là hướng thuận lợi nhất về mặt kết quả giao dịch thử nghiệm ngược và thử nghiệm chuyển tiếp.


Chỉ giao dịch trong ngày và đóng các vị thế trước 10 giờ tối GMT (hoặc thời gian chuyển hạn của nhà môi giới của bạn).


Bạn sẽ tránh được việc đổi chỗ vì bạn vào và ra trước thời gian lật. Tuy nhiên, bạn không nên quyết định trở thành nhà giao dịch trong ngày vì lãi suất qua đêm. Điều duy nhất khiến bạn trở thành nhà giao dịch trong ngày chính là chiến lược của bạn, kết quả hiệu suất của bạn phụ thuộc vào giao dịch trong ngày. Không phải vì trao đổi.


Mở tài khoản Hồi giáo miễn phí qua đêm do một số nhà môi giới cung cấp.


Đây là một lựa chọn dành cho khách hàng Hồi giáo, nhưng trên thực tế, những người không theo đạo Hồi thường chọn các danh mục được cung cấp. Các tài khoản cụ thể này hoạt động hoàn toàn tuân thủ niềm tin Hồi giáo và chính sách không trả lãi cho các giao dịch kinh doanh. Nếu bạn cho rằng mình sẽ thực hiện nhiều giao dịch qua đêm, bạn có thể cân nhắc việc mở một tài khoản Hồi giáo miễn phí qua đêm.