ウェブ上でよく言及される残忍な統計によれば、外国為替トレーダーの 95% は失敗して資金を失い、場合によっては投資した以上の資金を失います。 欧州の外国為替ブローカーは現在、規制当局から損失口座の割合を開示するよう義務付けられている。 ブローカーは通常、顧客の約 70 ～ 75% がこのカテゴリーに分類されると報告しています。
たとえば、FXCM UK の Web サイトでは「個人投資家の口座の 73.5% が損失を被っている」と開示されていますが、FXPro の Web サイトでは同様に低い割合を報告しています。 70.25%でした。 トレーダーの損失率がこれほど高い理由は何でしょうか? 多くのトレーダーが失敗する主な理由は、取引コストと経験不足です。
この記事で、ほとんどのトレーダーが外国為替取引で損失を被る理由とその回避方法の解決策を見つけてください。
目次
取引コストのせいで勝ち目はありません。
あらゆる取引の開始時にはスプレッドや手数料に悩まされ、損益分岐点または利益を上げるために一生懸命働かなければなりません。 個人トレーダーは常に買値と売値のスプレッドを支払うため、勝つ確率は「公正なゲーム」よりも大幅に低くなります。また、手数料 (一部の ECN ブローカーの場合) や 1 日を超えてポジションを保持する場合の翌日利息により追加コストが発生する可能性があります。 。 この取引コストにより、勝つ確率は 50% またはコイントスよりも大幅に低くなります。 ブローカーや銀行は多くの場合、大規模な顧客に対してかなり低いスプレッドを提供するため、当社にはないコスト上の利点が得られることに注意してください。
また、外国為替の日中取引では、外国為替の変動により、エントリーとエグジットの両方が多かれ少なかれ正確である必要があり、これは比較に相当します。コインを投げる確率、2 回連続で正解する確率。 FXでは運は勝てない。
競争はより優れており、より複雑です
外国為替取引を行う人に関する記事では、小売トレーダーである私たちが依然として外国為替市場全体の取引高のわずか 2% を占めており、規模と洗練さの点で食物連鎖の中で最も低く、最も食べやすい立場にあることを説明しています。
大手トレーダー (銀行、企業、ヘッジファンド) はこの海域のサメであり、市場の裏も表も知りながら昼も夜も取引しています。 、そして弱者を食べるのです。 彼らは洗練された取引システムを使用して、明らかな支持線と抵抗線のレベルで逆指値注文を出す可能性が高い未熟なトレーダーを嗅ぎ分けます。
一部のブローカーは、センチメントと呼ばれる、特定の通貨のロングとショートの内部比率を随時公開しています。 、そのため、小売センチメントや方向性の偏りに逆らって取引することをお勧めします。
全体像としては、個人為替トレーダーは、流動性のわずか 2% を占める他の個人トレーダーと取引を行っていないということです。 むしろ、流動性の90％を占める銀行やヘッジファンドに勤める機関投資家トレーダーを出し抜いているのだ。 この場合、競争の場は平等ではありません。 典型的な小売トレーダーは限られた資本で取引を行い、経験が浅いことが多く、無料のオンライン ツールを使用して取引し、市場での取引に費やす時間はほんの一部にすぎません。
対照的に、典型的な機関投資家は十分な資本と経験があり、より高度な取引ツールを備えており、市場の取引にほとんどの時間を費やすことができます。 より多くの資金、より高度な取引ツール、より多くの経験と教育、そしてより集中的な取引時間を持つ機関投資家トレーダーは金魚鉢の中のサメのようなもので、自分の取引ミスによってアカウントが食い荒らされている弱いプレーヤーをどんどん食い物にしています。
誤った期待
誤った期待は、一攫千金を目指す、信じられないほどの毎月の収益を達成する、そこに到達するための「聖杯」システムに依存する、に分類できます。
即時の成功を期待
外国為替は、究極の「一攫千金」スキームとしての評判を得ています。 この誇大広告は、多くの組織 (システム プロバイダー、シグナル プロバイダー、セミナーやチャット ルームの専門家、さらには外国為替トレーダーやブローカー) によって実行されており、すべてが素朴さと貪欲さから金儲けをしようとしています。 彼らは皆、外国為替取引で大金持ちになれる、短期間で大金持ちに引退できる、あるいは仕事を辞めて外国為替取引で生計を立てることができると説いています。
信じられないほどのリターンを期待
あなたが毎月最初の取引口座の 20 ～ 100% を稼ぎたいと考えている初心者トレーダーであれば、すでに現実離れした、実現不可能な目標を持っています。 このような巨額の利益を得る唯一の方法は、高いレバレッジを使用するか、1 日に複数回取引することです。どちらの方法も、短期間は効果があるかもしれませんが、最終的にはアカウントを破壊します。 以下で説明するように、過剰レバレッジと過剰取引の二重の危険にさらされます。
かつて飛行機に乗っていた紳士が、口座に 6,000 ドルを入れて為替トレーダーとして生計を立てていると言いました。 彼は単純にナイーブだったのです。 この世界で生きていくためには、通常、月に 2000 ドルを稼ぐ必要があり、家族を養う場合はさらに多くなりますが、このお金は仕事やビジネスから稼ぐのが最適です。
最初の 6,000 ドルから月 2,000 ドルを稼げると考えることは、月に 30% を稼ぎ続けられると考えることと同じであり、これは不可能です。 外国為替は危険すぎる分野であり、請求額を支払うために月々の収益率 30% を達成するために取引 (オーバーレバレッジとオーバートレード) をスピードアップしようとすることは、惨事の元凶です。
聖杯の探索
新旧のほとんどの外国為替トレーダーは、最高の取引システムを探しています。 聖杯探求に共感できる。 これまでも多くの求道者が存在し、ある程度はまだ存在します。 どこかの「そこにいる」誰かが、そのシステムを打ち負かすシステムを構築したのではないかと長期的には楽観的になることができます。 世の中にはでたらめな情報がたくさんありますが、オンラインで十分に検索したり、十分に深く掘り下げることができれば、誰も見つけられない聖杯システムを見つけて、それを利用して富を蓄積することができます。
問題は、システムの 95% がさまざまな理由で採算が合わず、今日は素晴らしいシステムでも明日にはゴミ箱に捨てられるかもしれないということです。 市場は変化し、過去 6 か月間着実に利益を上げてきたシステムが、突然予期せぬ深刻な損失に見舞われる可能性があります。 これは最高のスキャルピング システムで発生します。
優良株の多くは、アジアセッション中に 2 年間にわたり高いリターンを記録し、そのリターンは 10 年間のバックテストと一致しており、2011 年には、彼らが急落するのを見てください。 アジアセッション中の歴史的なレンジ相場が突然トレンド相場に変わり、スキャルピングEAによって開始された逆トレンドのスキャルピング取引が口座に裏目に出た。
過剰なレバレッジ
多くの外国為替トレーダーが失敗する最も重要な理由は、取引で過剰なレバレッジをかけてしまうことです。 言い換えれば、彼らは行っていた取引の規模に比べて資本が不足していました。 月々 20 ～ 100% の収益が得られると誤って期待した新人トレーダーは、利用可能なレバレッジを最大限に活用して口座をすぐに爆破します。
外国為替市場では、トレーダーは最大 400:1 の比率で口座を使用できます。これを最大限に活用すると、まれに巨額の取引利益が得られる可能性があります。他のほとんどの場合は深刻な損害を引き起こします。 ほとんどの外国為替ブローカーが提供する一般的な 100:1 レバレッジであっても、トレーダーが提供される 100:1 レバレッジを最大限に活用すると、1 回の取引で口座全体が消滅する可能性があります。
たとえば、トレーダーが 1,000 ドルのミニ口座を持っており、100:1 のレバレッジを使用して 1 つの標準ロット (100,000 ドル) を購入する場合、A 通貨ペアのみで購入します。完全に消滅する前に 100 ピップ移動する必要があります (100 ピップ X 1 ピップあたり $10 = $1000)。 トレーダーは、あまりにも少ない資金で、あまりにも大きなポジションを取ろうとします。
興味深いことに、米国の規制当局は最近、米国の証券会社のレバレッジ比率を 50:1 に制限する追加措置を講じました。 これを行う際の彼らの目標は、個人投資家を危害から守ることです。 しかし、レバレッジ能力を制限しても、米国の顧客がレバレッジを乱用して口座を破棄することを防ぐことはできません。
貪欲なアメリカ人のクライアントが 50:1 のレバレッジを使用したとしても、アカウントを吹き飛ばす可能性があります。唯一の違いは、ロットの半分の 100 しかコントロールできないことです。レバレッジ 1 の場合、アカウントを消去するには、-100 ピップの 1 回の悪い取引ではなく、-100 ピップの 2 回の悪い取引が与えられることになります。
オーバートレード
新しい外国為替トレーダーは、高レバレッジの使用と頻繁な取引を組み合わせることができれば、莫大な利益を得ることができると考えています。 彼が気づかなかったのは、外国為替市場は 1 日を通して変動し、方向が変わり、すべての値動きから利益を期待することは不可能だということでした。
研究者らは、デイトレーダーの最大 90% が何らかの理由で失敗していることに注目しています。デイトレーダーは口座をより多くのリスクにさらし、損益率を低下させるからです。 彼らは短期トレードを多用しすぎ、短い時間枠であらゆる方向転換をトレードしようとし、その過程で切り捨てられることがよくあります。 また、取引ごとにスプレッドや手数料が支払われるため、取引コストも増加します。
外国為替トレーダーは、取引の興奮、過去の損失を補うための報復取引、外国為替取引の見逃しなど、さまざまな理由で過剰取引を行います。市場など。 結局のところ、過剰取引は規律、計画、忍耐の欠如の結果です。
缺少知识
外国為替トレーダーが失敗する理由の 1 つは、十分な教育を受けていないことです。 彼らは外国為替の本を開いたり、通貨取引を独学したりすることなく取引を始めます。 外国為替トレーダーの中には、テクニカル分析やファンダメンタルズ分析が何であるかをほとんど知らず、気まぐれ、直感、勘、一方向への急激な市場の動き、または方向性を示唆するその日のニュースの思いつきに基づいて取引する人もいます。 したがって、価格がどのように/なぜ動くのかを知らずに、多くのトレーダーは失敗します。
経験不足
多くの場合、初心者トレーダーはインジケーターやシステムに魅了され、より早く金持ちになることを期待して実際の取引にそれを使用するだけです。 すぐに利益を上げたいという誘惑により、辛抱強く待ったり、最初にデモ口座やマイクロ口座で練習したりすることができなくなります。 あるいは、数か月間デモ口座で練習し、いくつかの良い取引を行って、自分または自分のシステムが市場に勝つことができると確信しているかもしれません。
その後、実際の口座を試してみると、貪欲と恐怖が取引を妨げており、明日の市場は今日の市場とほとんど同じではないことがわかります。ここ数ヶ月は何と似ているのだろう。 彼らは取引経験が不足しているため、規律が無く、せっかちで感情的になり、数え切れないほどの取引ミスにつながります。
市場に影響を与える複数の力とその高度なランダム性についての経験が浅いため、市場を過小評価したり過大評価したりして、市場の方向性について多くの誤解を招くことになります。 資金管理の経験が不足しているため、間違った取引をするたびにリスクが大きくなり、最終的には全滅してしまいます。
人間の弱点: 貪欲、恐怖、エゴ、中毒、怠惰
人間のトレーダーには多くの弱点があり、最も重要なのは貪欲、恐怖、エゴ、中毒、怠惰です。
強欲: 七つの大罪の 1 つであり、トレーダーが外国為替取引で損失を被る主な理由です。 私たちは寿命が短く、一攫千金を求める貪欲さから、必要な市場知識や経験を身につける時間をとらずに取引をしてしまいます。 貪欲さにより、準備ができていないときに時期尚早に市場に参入せざるを得なくなります。 また、貪欲は私たちをより攻撃的にさせ、過剰取引や過剰レバレッジを引き起こし、その結果、自分の口座を忘れ去ってしまいます。
恐怖: 健全な恐怖とは、市場が危険であり、そもそも市場で生き残るために必要なスキルと訓練が必要であることを知ることです。 市場が非常に危険なので取引を開始できないのではないかという不健全な恐怖により、私たちは市場の一部ではなく、市場の動きに注目してしまいます。 不健全な恐怖とは、トレーダーが貪欲さから大量の注文を出し、その後、市場が自分に不利に動いたときに、損失が大きくなり、トレーダーに息つく余地を与えずにポジションを早々に閉じることも含まれます。 あるいは、市場が自分の方向に動いている場合、市場が自分に敵対するのではないかと恐れながら、取引スペースが成熟するのを許さず、小さな利益でポジションをすぐに決済してしまいます。
エゴ: エゴとは、知識や経験の量に関係なく、心が膨らみ、自分は十分に知っている、またはすべてを知っていると思い込むことです。 多くのトレーダーが失敗するのは、自分が何をしているのか全く分かっていないが、同時に分かっていると思っているからです。 彼らのエゴが十分に大きく、市場で取引して損失を出し続けている場合、彼らは自分の「経験」が本を書いたり、セミナーを行ったり、自分の自信を信じるほど純朴な初心者の「第一人者」になる資格があるとさえ考えるかもしれません。
実際、あらゆる取引では、自分の外国為替知識と経験が市場の直接のテストにさらされます。 自分は十分に知っていると思っているとき、市場はあなたに再考、やり直し、さらに学ぶことを強います。 謙虚なトレーダーとなり、謙虚に取引を管理し、毎日の取引ごとに新しいことを学ぶ準備をしておくことが最善です。 人は最悪の事態に備え、失敗から最大限のことを学ぶべきです。 エゴが多すぎると、永続的な空想と否定の状態が生じ、学習プロセスが停止します。
依存症: 一日中ノンストップでチャートを見ているとき、負けたときにリベンジトレードをしているとき、損失を受け入れられないとき、数日または数週間、自分が「トレーダー マニア」または「為替マニア」であることを自覚するか、方向性が変わることを期待してアカウントに資金を追加 (または損失の取引を追加) してください。 トレーディングは、すぐにお金を稼ぐためのポーカー ゲームではないことを覚えておく必要があります。 これはスローマネービジネスであり、優れたトレーダーになるには時間と努力を費やす必要があります。
怠惰: ほとんどの人は、自分の脳を最大限に活用することができません。 私たちの脳は最も強力なコンピューターよりも強力ですが、その機能をオンにするには努力とモチベーションが必要です。 私たちは、脳の出力が低く、過去や未来の空想の中で生きながらも、現在を完全に説明できず、周囲のすべてに疑問を抱きながら人生を過ごすことが容易にあります。
怠惰なトレーダーは、取引前に下調べをしたり、正しい設定やその日の重要なニュースを調べたり、取引後に下調べをしたりすることはほとんどありません。過去の取引を分析し、間違いから学びます。 むしろ、彼らのトレードはすべて運に恵まれ、結局負けてしまい、トレードの失敗から何も学べませんでした。 失敗が続くと、少数の良いボットと大多数の悪いボットを区別するために多大な労力やテストを行うことなく、自分たちの代わりに取引してくれる取引ボットにすべての希望を託すようになります。
取引計画やシステムがない
多くのトレーダーは、計画やシステムなしで取引します。 彼らは取引前に特定のリスクと利益の目標を定義しません。 たとえ計画があっても、特にトレードで損失が出ている場合には、推測してそれに固執しません。 その結果、彼らは過剰取引を行って自己資本を限界まで使用し（資本不足）、それが彼らを罠にはめ、ポジションの清算を強いることになります。 取引計画のない取引は、上記の人的制限のすべてに従うことになります。
規律ある取引計画やシステムに従わない場合、大きな損失と小さな利益を受け入れることになる可能性があります。 多くのトレーダーは、攻撃と防御の計画を定義せずに初期ポジションを確立します。 彼らは、市場が彼らに有利に動くか反対に動くかに応じて、感情が理性を無効にすることを許可します。 彼らには従う計画がない。 優れた計画には防御ポイント (ストップ) が含まれている必要があります。
持続不可能または欠陥のある資金管理
ほとんどの外国為替トレーダーは外国為替取引のリスクを完全に忘れ、勝つことだけを考え、最悪の事態を決して計画しません。 しかし、実際には、人々が考えているよりも多くの最悪のシナリオが存在します。 安全策のない取引はパラシュートなしのスカイダイビングのようなもの。 すべての取引には、いつでも、どのピップでも、急激に不利になる可能性があります。 ハイレバレッジで取引し、ストップロスを設定していない場合、適切な資金管理ができていないため、簡単にその取引が悪夢に変わり、アカウントが爆発してしまう可能性があります。 どんなに祈り、希望、運、忍耐を持っても、悪い取引を有利に戻すことはできません。 彼らは小さな損失は許容しませんが、本当に傷つくまで敗者に固執し、その後損失を受け入れます。 これは規律のないアプローチであり、トレーダーは明確なストップのあるシステムに固執する必要があります。 ストップロスがないことよりも悪いことは、グリッドとマーチンゲールによって負けポジションが増えることです。 一部のトレーダーは、異なる時間間隔で同じロットサイズを追加する (グリッドリング) か、異なる時間間隔で初期ロットサイズの倍数を追加する (マーチンゲール) ことにより、負けた取引を増やすことにより、ストップなしの取引の問題を悪化させます。 これらの戦略は、悪い取引を有利に転じることもありますが、悪い取引が十分に強い場合には、下落を加速する可能性もあります。 資金管理により取引ごとのリスクが制限されるため、明日、来週、数か月、数年先まで取引できます。 資金管理の目的は、過剰なリスクからあなたを守り、それによって安定的かつ一貫した方法で利益を増やすことです。 適切な資金管理スキルがなければ、数回の下手な取引で取引口座が空になってしまう可能性があります。