通过我们最新的终极新手指南了解如何交易外汇。 发现什么是货币对，外汇中的点差、手数、点数是多少，了解资金管理、应避免的错误等等！ 从专业交易员那里获得见解，并学习每位初学者在成功交易货币兑换 (FX) 市场时应了解的所有基础知识。
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什么是货币对
货币对是两种不同货币的配对，例如欧元和美元，表示为欧元/美元。
买入 EUR/USD 的交易者推测欧元相对于美元的价值将会增加。 卖出 EUR/USD 的交易员推测美元兑欧元的价值将会增加。
什么是主要货币对、次要货币对和奇异货币对
主要货币对是世界上交易量最大的货币对，其中欧元/美元最受欢迎。
7 种主要货币对是：
| Pair | Currencies | Nickname |
|---|---|---|
| EUR/USD | Euro (€) vs. US dollar ($) | Fiber |
| USD/JPY | US dollar ($) vs. Japanese yen (¥) | Gopher |
| GBP/USD | British pound (£) vs. US dollar ($) | Cable |
| USD/CHF | US dollar ($) vs. Swiss franc | Swissie |
| AUD/USD | Australian dollar (A$) vs. US dollar ($) | Aussie |
| USD/CAD | US dollar ($) vs. Canadian dollar (C$) | Loonie |
| NZD/USD | New Zealand dollar (NZ$) vs. US dollar ($) | Kiwi |
次要货币对不如主要货币对受欢迎，并且不包括美元 (USD)。 次要货币对的例子是 EUR/CHF 和 GBP/JPY。 次要货币对流动性很强，但不如主要货币对。
异国货币对包括新兴经济体国家的货币，例如 USD/RUB（俄罗斯卢布）或 USD/MXN（墨西哥比索）。 外来货币对比未成年人货币对更不稳定，流动性更差，从而导致更高的交易成本。
市场术语
让我们看看最重要的外汇术语：
Ask 和 Bid 价格 - Ask 价格是可以购买工具的价格，而 Bid 价格是可以出售工具的价格。 卖出价总是高于买入价，因此每笔交易最初都是亏损的。
外汇中的价差是卖价和买价之间的差额。 这种差价是银行、经纪人和交易商赚取利润的地方，除了收取的佣金（如果有的话）。
掉期利率或展期利率是为保持货币头寸隔夜开仓而增加或扣除的利息。 负或正掉期利率是根据头寸是买入还是卖出以及每种货币的利率差异来计算的。
空头和多头头寸是指卖出或买入。 当您卖出时，您进入了空头头寸。 当您买入时，您进入了多头头寸。
熊市和牛市指的是市场趋势是令人信服地上涨还是下跌。 在熊市中价格下跌，而在牛市中价格上涨。
CFD 是差价合约的简称。 这些产品使交易者能够根据交易的进场价和退场价之间的差价获利或亏损，而无需取得标的资产的所有权。 差价合约在外汇、股票、指数和商品中很受欢迎。
什么是点数（价格增量）
外汇中的点是指货币对可以产生的最小价格变化，除了小数点或“移液管”。
对于大多数货币对，1 点为 0.0001； 对于与日元的货币对，例如 USD/JPY 1 点是 0.01。 交易金属时，黄金和白银的 1 点为 0.01。
当欧元/美元从 1.0925 上升至 1.0926 时，变化为 1 点。 采用 5 位数定价，如果欧元/美元从 1.09255 上升至 1.09260，则上升幅度为半个点。
什么是点差（交易成本）
金融工具（股票、外汇等）的点差是指卖价和买价之间的价差。 点差是一种交易成本，如果有佣金的话。 由于点差，每笔交易开始时都会亏损，因为您以卖价买入并以买价卖出。
欧元/美元价差示例：
| Bid Price | Ask Price | Spread | |
|---|---|---|---|
| 4-digit quote | 1.0928 | 1.0929 | 0.0001 = 1 Pip |
| 5-digit quote | 1.09252 | 1.09257 | 0.00005 = 0.5 Pips |
What are Lots (trade size)
在外汇交易中，手数定义交易规模，或交易中买入或卖出的货币单位数量。 一标准手是 100,000 个单位的基础货币。
大多数经纪商允许以低至 0.01 或更少的小数手数进行交易。 部分手数有时被称为迷你手、微型手和纳米手。 请参考上图比较尺寸和单位。
什么是杠杆和保证金
杠杆允许交易者用更少的钱（保证金）控制更大的头寸，因此大大放大了利润和损失。 杠杆交易也称为保证金交易。 杠杆会放大潜在的利润和损失。 例如，在没有杠杆的情况下以 1.0000 的价格买入 EUR/USD，要全盘亏损，价格必须变为零，或者变为 2.0000 才能使您的投资翻倍。 如果您使用完整的 100:1 杠杆进行交易，则价格变动减少 100 倍将产生相同的利润或损失。 保证金是交易者开立新头寸所必须投入的资金。 这不是费用或成本，交易结束后会再次释放。 其目的是保护经纪人免受损失。 当亏损导致交易者的保证金低于预定义的止损百分比时，经纪人会自动关闭一个或所有未平仓头寸。 来自经纪人的追加保证金警告可能会也可能不会在此类清算之前发出。
杠杆如何运作
使用 100:1 的杠杆，交易者可以开仓比没有杠杆时大 100 倍。 例如，如果购买 0.01 手欧元/美元的成本通常为 1000 美元，而经纪商提供 100:1 的杠杆，则交易者只需投入 10 美元作为保证金。 当然，交易者可以根据需要使用尽可能少的杠杆。
当心：更高的杠杆意味着更高的风险。 大多数专业人士使用非常低的杠杆率，或者根本没有，并且每笔交易的风险百分比适中。
有关杠杆的更多信息，请查看我们的文章什么是外汇中的杠杆以及如何使用它。
要根据交易规模和杠杆计算保证金要求，请使用我们方便的外汇保证金计算器。
什么是资金管理
资金管理是一套有助于保护您的资金并最终帮助您增加交易账户的规则。
最重要的规则是一次只用您账户的一小部分风险。 通过这样做，您将能够承受不可避免的连败。 根据经验，许多交易者认为每笔交易的风险为 2% 或更少。
什么是回撤
回撤是资本从股票高点减少到随后的低点，通常以百分比表示。 最大回撤是指账户经历的最大历史回撤。
什么是烛台图
烛条由实体和上下灯芯组成，代表从 1 分钟到 1 个月的指定时间段内的开盘价、最高价、最低价和收盘价 (OHLC)。
如果价格向下移动并收低，则烛台显示为红色； 如果价格上涨并收高，则为绿色。
要查看运行中的烛台图表，请查看我们的免费外汇图表。
有关烛台模式的更多信息，请查看我们完整的文章外汇烛台模式：完整指南。
什么是技术分析
技术分析是对价格行为的研究，以确定是否买入或卖出资产以及以什么价格。
它直接在资产价格图表上执行，借助于 RSI 或 MACD 等技术指标，或其他工具，如支撑/阻力、斐波那契回撤或组合。
成功的交易者证明“趋势是你的朋友”和“不要试图骑马逆行”。 您将在长期趋势交易中获得更大的成功，并远离没有明显趋势的市场。
当分析师确定趋势后，下一步是尝试确定该趋势可能走多远或何时可能耗尽，以评估它是否代表交易机会。 这个想法是在上升趋势中以最低价买入并在下降趋势中以最高价卖出，反之亦然。
趋势由锯齿形的脉冲和回撤组成，也称为支撑位和阻力位。 支撑位是交易者愿意购买资产的价格，而阻力位是他们愿意出售的价格。 旧水平比新水平更强大，一旦水平被突破，它就会反转，旧的支撑水平成为新的阻力水平，反之亦然。
什么是多时间框架分析
技术分析应始终从多个时间范围来看，从月度图表（每个烛台代表一个月）到 1 小时。 每周和每月等较高时间框架图表可以确认主要趋势，而每日和 4 小时等较低时间框架图表可以帮助确定最佳入场机会。
经济日历数据和波动性
世界各地的政府和其他部门都在不断地衡量和报告经济增长和数据，可靠的经济日历是交易者的主要工具之一。
在美国非农就业数据等关键就业数据公布后，欧元/美元等货币对产生的波动可能会造成大幅波动和价格差距。 例如，如果价格跳空 50 点，则意味着在该 50 点范围内没有流动性，您暂时无法退出交易或进行新交易。
在重大经济或地缘政治新闻发布期间开仓交易可能存在风险。 此类新闻事件发生后的几秒钟内可能会出现高波动性。
在经济数据发布之前，分析师会尝试预测结果并形成一致的估计。 如果数据非常重要并且报告的值与估计值显着不同，则可能会出现高波动性。
了解如何使用经济日历
在每个交易周开始时，请务必使用事件名称旁边的影响图标查看经济日历，了解即将发生的高和中等影响事件。 高影响事件使用红色图标，而中等影响事件使用橙色图标。
日历上的“影响”值表示该报告影响市场的潜力。 如果经济报告中发布的数据与预测或预期有显着差异，则可能会产生影响。 否则，如果数据符合预期，该报告可能影响很小或没有影响。
交易者通常会出于以下两个原因之一查看日历上即将发生的经济事件。 首先是避免在潜在的高波动期间进行公开交易。 第二个是利用这种波动性来寻找新的或现有交易的良好进入和退出点。
在大多数外汇经济日历上，您会看到以下重要值。
上月值 - 显示上个月的结果，这可能会发生变化，因为有时会调整上个月。 这种意外可能会引起波动。
预测或共识值 - 显示基于经济分析师共识的预测。
实际值 - 显示实际报告值，如果与预测有显着差异，可能会导致波动。
影响 - 报告的潜在影响程度用事件名称旁边的彩色图标表示。 红色表示高影响力，橙色表示中等影响力。
经常查看我们的经济日历，以确保您始终了解即将发生的具有高和中等影响的事件。
外汇可用的交易订单类型
市价单是指以下一个可用价格立即买入或卖出的订单。 市场订单很快； 但是，下一个可用价格可能与交易者正在查看的当前价格大不相同，尤其是在波动时期。 这被称为滑点。 在波动或流动性不足时下市价单可能会导致高滑点。
限价订单是限制在指定价格或更好价格的买入或卖出订单。 与市场订单不同，它们提供对执行价格的完全控制。 当然，如果订单价格在执行时不可用，订单将无法执行。
挂单有哪些不同类型
挂单设置为在未来价格达到一定水平时执行。 他们可以设置到期日期，或者在取消前有效 (GTC)。 根据类型的不同，有些作为限价单执行，有些作为市价单执行。
止盈是一种挂单，一旦获利交易达到设定价格就关闭交易。
Trailing-Stop 是一种挂单，用于在距离达到的最高价格一定数量的点后关闭交易。
止损是一种挂单，一旦亏损交易达到设定价格，便以下一个可用价格结束交易。
Buy-Stop 是放置在当前价格之上的挂单，一旦价格上涨超过当前价格就买入。
Sell-Stop 是挂在当前价格下方的市价订单，一旦价格跌破当前价格就卖出。
Buy-Limit 是在当前价格下方挂起的限价订单，一旦价格跌至当前价格即买入。
Sell-Limit 是在当前价格之上挂起的限价订单，一旦价格上涨到当前价格就卖出。
止损限价单的功能类似于止损单，只是它们作为限价单执行。
外汇交易有哪些风险
任何新交易者面临的最大风险是在没有足够的知识和经验的情况下进行交易，并经常导致巨大的损失。
使用高杠杆进行巨额交易可能会导致交易账户迅速变为零，如果经纪商不提供负余额保护，甚至会变成负数。
此外，如果经纪商的监管机构没有提供存款保险，经纪商可能会倒闭，您可能会损失您的投资。
什么是 MetaTrader 交易平台
MetaTrader 是最受欢迎的第三方外汇交易平台，由大多数经纪商提供。 内置图表和多个技术指标，它使用户可以轻松交易外汇，并且根据经纪商的不同，还可以交易股票和指数、商品和加密货币的差价合约。
使用类似于 C++ 的简单编程语言，可以在 MQL 语言编辑器中轻松构建称为“专家顾问”的自动交易机器人 (EA)、技术指标和脚本。 甚至可以使用内置的策略测试器对智能交易系统的历史价格数据进行回溯测试。
许多这些附加组件都可以免费下载或在各种网站上购买。
一天中交易外汇的最佳时间是什么时候
24 小时的全球外汇市场大致可分为 4 个交易时段，对应于主要金融中心开展业务和报告经济数据的时间。
北美 - 美国纽约
亚洲 - 日本东京
亚太地区 - 澳大利亚悉尼
欧洲 - 英国伦敦
在交易量最高的时期，快速变化的价格更有可能创造机会，而价差也处于最低水平。
最活跃的交易时段通常是纽约时间 8:00 - 12:00 伦敦和纽约重叠的 4 小时，通常被认为是交易外汇的最佳时间。 悉尼和东京也在格林威治标准时间 24:00-6:00 之间重叠。
如果您想了解更多关于最佳和最差交易时间的信息，请查看我们的文章什么是外汇交易的最佳时间。
如何开设外汇模拟账户并开始练习
模拟交易账户让您可以在没有损失真实资金风险的情况下练习交易。 这是初学者学习基础知识的最佳场所，例如如何使用交易平台、适当的头寸调整等。真实货币交易伴随的情绪与实际交易不同，因此一旦初学者毕业于真实货币交易，他们仍然应该继续 警告。
要开设模拟账户并立即开始练习交易，请查看下表以获取全球一些最受欢迎的经纪商的链接。
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|---|---|---|
 IC Markets | Most, except USA | Free demo account Live account |
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如何选择最佳外汇经纪商
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最终考虑
专业的外汇交易员是非常自律的人，他们定期按照预先定义的风险和资金管理规则进行交易。 即使外汇市场可以提供赚取收入的机会，您也应该慢慢来并获得必要的经验。 遵守纪律并在必要时寻求独立的财务顾问。