网络上经常提到的残酷统计数据表明，95% 的外汇交易者都会失败并损失他们的钱，有时甚至比他们投入的钱还多！ 欧洲的外汇经纪商现在被监管机构要求披露亏损账户的百分比。 经纪人通常报告说，他们大约 70-75% 的客户属于该类别。
例如，FXCM UK 的网站披露“73.5% 的散户投资者账户亏损”，而 FXPro 网站以同样的方式报告较低的百分比，为 70.25%。 亏损交易者比例如此之高的原因可能是什么？ 交易成本和缺乏经验是许多交易者失败的主要原因。
在这篇文章中找出为什么大多数交易者在外汇交易中亏损以及如何避免这种情况的解决方案。
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由于交易成本，赔率对您不利
在每笔交易开始时，您都因点差或佣金而陷入困境，您必须努力工作才能使自己达到收支平衡或获利。 零售交易者总是支付买卖差价，这使得他获胜的几率大大低于“公平游戏”，并且他可能会因佣金（与一些 ECN 经纪商一起）或保持头寸的隔夜利息而产生额外费用 超过一天。 这种交易成本使得获胜的几率大大低于 50%，或者抛硬币。 应该指出的是，经纪商和银行通常会向较大的客户提供相当低的点差，这给了他们我们所没有的成本优势。
而且，在外汇日内交易中，由于外汇涨跌不一，进场和出场都必须或多或少地正确，这就相当于把概率比作抛硬币，要连续猜对两次。 运气不会在外汇中获胜。
竞争非常优越且更加复杂
在我们关于谁交易外汇的文章中，我们说明了我们作为零售交易者如何仍然只占整个外汇市场交易量的 2%，并且在规模和复杂程度方面是食物链中最低的，我们是最容易被吃掉的 向上。
较大的交易者（银行、公司和对冲基金）是这些水域中的鲨鱼，日夜交易，了解市场的来龙去脉，他们吃弱者。 他们使用复杂的交易系统来嗅出那些更有可能在明显的支撑和阻力水平下止损单的不成熟的交易者。
一些经纪商会公布他们在任何给定时间对任何给定货币的多头与空头的内部比率，称为情绪，并且由于他们知道大多数散户交易者都会亏损，因此建议进行与散户情绪或方向偏差相反的交易。
那么，从大局来看，零售外汇交易者并没有与仅占流动性 2% 的其他零售交易者较量。 相反，他正在与为占流动性 90% 的银行和对冲基金工作的机构交易员斗智斗勇。 在这种情况下，竞争环境是不公平的。 典型的零售交易者交易资金有限，通常缺乏经验，使用免费的在线工具进行交易，并且只能花一小部分时间在市场上交易。
相比之下，典型的机构交易者资本充足，经验丰富，交易工具更先进，并且可以将大部分时间用于市场交易。 拥有更多的资金、更先进的交易工具、更多的经验和教育以及更专注的交易时间，机构交易者就像鱼缸里的鲨鱼一样，捕食那些因自己的交易错误而吞噬账户的较弱和较小的散户交易者。
错误的期望
错误的期望可以分解为：希望快速致富，实现令人难以置信的每月回报，并依靠“圣杯”系统来实现目标。
希望取得立竿见影的成功
外汇已赢得终极“快速致富”计划的美誉。 这种炒作是由许多实体（系统供应商、信号提供商、研讨会或聊天室专家，甚至外汇交易商和经纪人）进行的，他们都试图出于天真和贪婪来赚钱。 他们都宣扬交易外汇可以致富，可以在短时间内富足退休，或者可以辞掉工作以交易外汇为生。
希望获得难以置信的回报
如果您是一名希望每月赚取初始交易账户 20-100% 的新交易者，那么您已经有了一个脱离现实且不可行的不可能的目标。 赚取如此巨额利润的唯一方法是使用高杠杆或每天多次交易，这两种方法可能会在短时间内奏效，但最终会毁掉你的账户。 如下所述，您将面临过度杠杆化和过度交易的双重危险。
曾经有一位先生在飞机上说他要靠做外汇交易员谋生，账户上有 6000 美元。 他简直太天真了。 为了在这个世界上生存，一个人通常需要每月赚取 2000 美元，如果养家糊口则更多，而这些钱最好从工作或企业中赚取。
认为您可以从最初的 6000 美元每月赚取 2000 美元，就是认为您可以持续每月赚取 30%，这是不可能的。 外汇是一个太危险的竞技场，试图加速您的交易（过度杠杆化和过度交易）以达到每月 30% 的回报率以便您可以支付账单是一个快速的灾难处方。
寻找圣杯
大多数新老外汇交易者都在寻找最好的交易系统。 你可以同情对圣杯的追求。 曾经有很多寻求者，在某种程度上现在仍然存在。 你可以长期乐观地认为某个地方“那里”有人已经建立了可以击败系统的系统。 那里有很多废话，但如果你能在网上搜索得足够远或挖掘得足够深，你就能找到别人找不到的“圣杯”系统，并用它来积累财富。
问题是 95% 的系统由于多种原因无利可图，今天的伟大系统明天可能会被扔进垃圾箱。 市场变化，过去六个月稳定盈利的系统可能突然发现自己陷入严重的、意想不到的缩减。 最好的剥头皮系统会发生这种情况。
许多最好的股票在亚洲时段连续两年取得了丰厚的回报，回报与他们 10 年的回溯测试一致，然后在 2011 年，你可以看到它们一落千丈。 亚洲时段的历史区间震荡时段突然变成了趋势时段，由剥头皮 EA 发起的反趋势剥头皮交易在账户上适得其反。
过度杠杆化
许多外汇交易者失败的最重要原因是他们在交易中过度杠杆化。 或者换句话说，相对于他们进行的交易规模，他们的资本不足。 由于错误地期望他们可以获得 20-100% 的月回报，新交易者最大限度地利用可用杠杆，迅速炸毁他的账户。
外汇市场允许交易者以高达 400:1 的比例使用他们的账户，如果充分利用，在少数情况下可能会导致巨大的交易收益，而在大多数其他情况下会造成严重损失。 即使使用大多数外汇经纪商提供的更常见的 100:1 杠杆，如果交易者要充分利用所提供的 100:1 杠杆，他的整个账户可能会在一次交易中被清空。
例如，如果交易者有一个 1000 美元的迷你账户，并使用 100:1 的杠杆购买 1 标准手（100,000 美元），那么在他被完全消灭之前，货币对只需要移动 100 点就可以了（100 点 X 每点 10 美元 = 1000 美元）。 交易者试图用太少的钱持有太大的头寸。
有趣的是，美国监管机构最近采取了额外措施，将美国经纪公司的杠杆率限制在 50:1。 他们这样做的既定目标是试图保护散户投资者免受伤害。 但限制杠杆能力并不能保护美国客户免于滥用杠杆和破坏他的账户。
如果一个贪婪的美国客户使用 50:1 的杠杆，他仍然可以爆掉他的账户：唯一的区别是他只能控制 100:1 杠杆下的一半手数，因此它会 给他 2 笔 -100 点的糟糕交易，而不是 1 笔 -100 点的糟糕交易，以彻底消灭他的账户。
过度交易
新的外汇交易者认为，如果他能将高杠杆的使用与频繁交易结合起来，他就能赚取巨额利润。 他没有注意到的是，外汇市场整天都在波动和改变方向，不可能期望从每一次价格变动中获利。
研究人员注意到高达 90% 的日间交易者失败是有原因的：日间交易者让他们的账户面临更多风险并降低了他们的盈亏率。 他们进行了太多的短期交易，试图在一个小的时间范围内对每个方向的变化进行交易，并且经常在这个过程中被砍掉。 他们还增加了交易成本，因为每次交易都要支付点差或佣金。
外汇交易者过度交易的原因多种多样，例如交易的兴奋、为弥补过去的损失而进行的报复性交易、错过一次外汇交易然后追逐市场等。归根结底，过度交易是没有纪律的结果，没有 计划，没有耐心。
缺少知识
外汇交易员失败的原因之一是他们没有受过足够的教育。 他们甚至没有打开外汇账簿或自学货币交易就开始交易。 一些外汇交易者几乎不了解什么是技术分析和基本面分析，他们根据心血来潮、直觉、直觉、市场朝一个方向急剧移动或当天的新闻事后暗示方向进行交易。 因此，在不知道价格如何/为何变动的情况下，许多交易者会失败。
缺乏经验
通常，新交易者会对指标或系统如此着迷，以至于他们会直接使用它进行真实交易，以期更快致富。 快速获利的诱惑使他们无法耐心等待并先使用模拟账户和微型账户进行练习。 或者他们可能已经在模拟账户上练习了几个月，进行了一些不错的交易，并确信他们或他们的系统有能力击败市场。
然后他们在真实账户上试手，发现贪婪和恐惧干扰了他们的交易，而且明天的市场与过去几个月的市场几乎没有什么相似之处。 他们缺乏交易经验，导致他们缺乏纪律、缺乏耐心和情绪化，从而导致无数交易失误。
他们对影响市场的多种力量及其高度随机性缺乏经验，导致他们低估和高估市场，导致对市场方向的无数错误解释。 他们缺乏资金管理经验，导致他们在每笔错误交易中都冒着太大的风险，最终被淘汰出局。
人类的弱点：贪婪、恐惧、自我、成瘾、懒惰
人类交易者有许多弱点，最重要的是贪婪、恐惧、自我、成瘾和懒惰。
贪婪：七大罪之一，是交易者在外汇交易中亏损的主要原因。 由于我们的寿命短且急于快速赚钱，贪婪导致我们在没有先花时间积累必要的市场知识和经验的情况下进行交易。 当我们还没有准备好时，贪婪迫使我们过早进入市场。 贪婪也让我们变得更加激进，导致我们过度交易或过度杠杆化，这反过来又导致我们将账户交易到被遗忘的境地。
恐惧：健康的恐惧是知道市场是危险的，我们首先需要必要的技能和培训才能在其中生存。 不健康的恐惧是认为市场如此危险，以至于我们无法开始交易，导致我们只关注市场行为而不是其中的一部分。 不健康的恐惧也是当一个交易者因为贪婪而下了一个大订单，然后当市场对他不利时，他过早地在亏损时平仓，害怕更大的损失却不让交易空间喘息。 或者，如果市场向他的方向移动，他以微薄的利润平仓太快，担心市场可能对他不利，但不允许交易空间成熟。
自我：自我是指任何数量的知识或经验都会使头脑膨胀，以为它知道的足够多或知道的一切。 许多交易者之所以失败，是因为他们对自己在做什么一无所知，但同时又认为自己真正了解。 如果他们的自我足够大并且他们继续在市场上交易并亏损，他们甚至可能认为他们的“经验”使他们有资格写书，举办研讨会并成为那些天真到相信他们的信心的新手的“大师”。
事实上，每笔交易都会让一个人的外汇知识和经验受到市场的直接考验。 就在您认为自己知道的足够多的时候，市场会迫使您重新考虑，重新开始并学习更多。 最好是做一个谦虚的交易者，以谦虚的方式管理您的交易，并准备好每天在每笔交易中学习新事物。 一个人应该为最坏的情况做好准备，并从失败中吸取最多的教训。 太多的自我会造成永久的幻想和否认状态，并停止学习过程。
成瘾：当你整天不间断地看图表时，当你在亏损时报复性交易时，当你无法接受亏损时，你就知道自己是一个“交易狂”或“外汇狂” 数日或数周，或向您的账户添加更多资金（甚至增加亏损交易），希望它能改变方向。 您必须记住，交易不是为了快速赚钱的博彩游戏。 这是一项慢慢赚钱的生意，您必须投入时间和精力才能成为一名优秀的交易员。
懒惰：大多数人从不充分发挥大脑的潜力。 我们的大脑比最强大的计算机更强大，但需要努力和动力才能启动它们。 我们很容易在低脑输出的情况下度过一生，生活在过去或未来的幻想中，但无法完全计算现在并质疑我们周围的一切。
懒惰的交易者几乎从不在交易前做功课，研究正确的设置和当天的重要新闻，也从不在交易后做功课，分析过去的交易并从错误中吸取教训。 相反，他们的交易全靠运气，最终以失败告终，他们没有从交易错误中吸取任何教训。 在一直失败之后，他们将所有希望寄托在一个交易机器人上为他们交易，而没有付出巨大的努力和测试来区分少数好的机器人和大多数坏的机器人。
无交易计划或交易系统
许多交易者在没有计划或系统的情况下进行交易。 他们在交易前不定义具体的风险和利润目标。 即使他们制定了计划，他们也会猜测并且不会坚持下去，尤其是在交易亏损的情况下。 因此，他们过度交易并将其股权使用到极限（资本不足），这使他们陷入困境并迫使他们清算头寸。 没有交易计划的交易将受到上述所有人类限制的约束。
不遵循有纪律的交易计划或系统会导致接受大额亏损和小额利润。 许多交易者在建立初始头寸时并没有定义进攻和防御计划。 当市场对他们有利或不利时，他们允许情绪战胜理智。 他们没有可遵循的计划。 一个好的计划必须包括防御点（停止）。
不可持续或有缺陷的资金管理
大多数外汇交易者完全忘记了外汇交易的风险，只想着胜利，从不做最坏的打算。 然而，最坏的情况确实比人们想象的要多。 没有保障措施的交易就像没有降落伞的跳伞。 每笔交易都有可能急剧转向对您不利，并且在任何时间和任何点数上都是如此。 如果一个人以高杠杆率进行交易并且没有止损，那么他就没有适当的资金管理，反而很容易让那笔交易变成一场噩梦，从而炸毁账户。 再多的祈祷、希望、运气或耐心也无法迫使糟糕的交易转回对你有利的方向。 他们不会接受小的损失，而是坚持失败者，直到它真的受到伤害，然后接受损失。 这是一种无纪律的方法，交易者需要坚持使用具有明确止损的系统。 比没有止损更糟糕的是，通过网格和鞅增加了亏损头寸。 一些交易者通过增加他们的亏损交易来加剧没有止损交易的问题，或者在不同的时间间隔添加相同的手数（网格化），或者在不同的时间间隔添加初始手数的倍数（鞅）。 虽然这些策略有时可以扭转不利交易的有利局面，但如果不利交易足够强大，它们也可以加快失败的速度。 资金管理限制了每笔交易的风险，这样您就可以在明天、下周、未来几个月和几年内进行交易。 资金管理的目的是保护您免受过多风险，从而以稳定、一致的方式增加您的利润。 如果没有适当的资金管理技巧，您可能会在几笔笨拙的交易中清空您的交易账户。